Contratação e cobrança dos serviços Sankhya Finance: Automação Bancária

Neste artigo

• O que é e para que serve
• Antes de começar
• Serviços disponíveis
• Modelo de adesão
• Informações importantes
• Modelo de cobrança
• Pacotes
• Upgrade e Downgrade dos planos
• Cancelamento do Contrato

O que é e para que serve

Este artigo apresenta o processo de contratação e o modelo de cobrança dos serviços Sankhya Finance: Automação Bancária (Boleto simples, Boleto híbrido, PIX Imediato, Pague Rápido e DDA), destinado às pessoas responsáveis pela contratação e pela gestão financeira desses serviços no Sankhya Om. A transição para este modelo de contratação visa automatizar a jornada de adesão e unificar a gestão das diferentes soluções financeiras, cobrindo os pacotes disponíveis, o modelo de cobrança mensal e os processos de upgrade, downgrade e cancelamento do contrato. Este artigo não cobre a configuração técnica ou o credenciamento dos serviços após a contratação (como o vínculo de contas bancárias) — esse processo é feito na rotina Assistente de Melhores Práticas.

Antes de começar

Para que a contratação e a cobrança dos serviços Fintech ocorram dentro do fluxo esperado pelo Sankhya Om, observe os seguintes pré-requisitos obrigatórios:

• O usuário responsável pela contratação deve possuir o Sankhya ID ativo e devidamente vinculado ao cadastro de usuário utilizado no acesso ao Sankhya Om.
• O usuário SUP não possui suporte para realização de processos de contratação ou cancelamento de serviços Sankhya Finance: Automação Bancária.
• O meio de autenticação utilizado no acesso ao Sankhya Om deve ser por meio de CPF ou e-mail.
• A contratação deve ser realizada utilizando navegadores convencionais atualizados e compatíveis com os padrões web atuais, como:
  • Google Chrome;
  • Microsoft Edge;
  • Mozilla Firefox.

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Serviços disponíveis

• Boleto Rápido: solução de emissão e cobrança por boleto bancário, disponível nas seguintes modalidades:
  • Simples: documento de cobrança que contém informações básicas do título, código de barras e linha digitável para pagamento.
  • Híbrido: além das informações da modalidade Simples, inclui QR Code para pagamento via PIX.
• PIX Imediato: solução que permite a geração instantânea de cobrança PIX a partir de títulos de Receita Real em aberto na Movimentação Financeira do Sankhya Om.
• Pague Rápido: centraliza os títulos a pagar e automatiza, de ponta a ponta, o envio das ordens de pagamento às instituições financeiras.
• DDA: match automático dos títulos do DDA bancário com os lançamentos de despesas do Sankhya Om.

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Modelo de adesão

A contratação oficial dos serviços ocorre por meio do Marketplace Sankhya, mas você não precisa acessá-lo separadamente: o processo é iniciado diretamente pelos atalhos Quero Conhecer ou Quero Contratar, disponíveis diretamente nas telas das soluções Finance do Sankhya Om.

Como funciona o fluxo de contratação:

1. O usuário irá visualizar, nas telas das soluções Finance do Sankhya Om, os atalhos Quero Conhecer ou Quero Contratar.

2. Ao clicar em Quero Conhecer, a jornada de contratação é iniciada.
3. O Sankhya Om apresenta o add-on correspondente aos serviços, com seus respectivos detalhes.
4. Ao selecionar Avançar, são exibidas as seguintes informações:
   • Pacote(s) disponível(is)
   • Valor mensal do pacote
   • Quantidade de transações inclusas
   • Valor por transação excedente
   • Serviços contemplados
5. Selecionado o pacote desejado, ao clicar em Teste 30 dias grátis, serão apresentados os Termos e Condições de Uso.
6. Após marcar a opção Li e concordo e clicar em Iniciar teste, o usuário estará realizando o aceite eletrônico formal do contrato, com plena validade jurídica.

Essa ação:

• Formaliza a contratação do serviço;
• Inicia a vigência contratual;
• Autoriza a cobrança automática após o período gratuito.

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Informações importantes

• A contratação é registrada automaticamente após a confirmação.
• O cliente receberá um e-mail de boas-vindas pós-contratação.
• No contrato do cliente constará um CONTRATO ATIVO específico para os serviços Sankhya Finance: Automação Bancária contratados, com a Natureza = Mensalidade Fintech Banking.

• A cobrança inicia automaticamente após o término do período gratuito.

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Modelo de cobrança

A cobrança do serviço é realizada por meio de uma mensalidade separada da mensalidade Sankhya, garantindo assim uma maior flexibilidade de adesão conforme a necessidade do cliente.

Essa cobrança é realizada em uma fatura específica, seguindo o mesmo formato das demais faturas da Sankhya. É enviada para os contatos cadastrados até o dia 10 de cada mês, considerando o uso do serviço no mês anterior (do primeiro ao último dia).

A cobrança considera todas as liquidações vinculadas ao mesmo contrato Sankhya, independente do banco, conta, modalidade ou CNPJ.

Tarifação vigente

A apuração leva em conta a quantidade de transações relacionadas aos serviços adquiridos. A cobrança é composta pelo valor fixo do pacote e por uma tarifa adicional para transações excedentes, conforme as faixas de cobranças detalhadas no pacote escolhido.

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Pacotes

Pack 1 - Basic Pro (depreciado, com aquisições antes de 01/09/2026)

• Valor do pacote: R$250,00 (duzentos e cinquenta reais) por mês*;
• Quantidade de transações incluídas: 1.500 (mil e quinhentas) Transações de recebimento;
• Transações Contempladas: Boleto liquidado por código de barras, boleto liquidado por PIX, PIX recebido (imediato ou cobrança).
• Valor por transação excedente:
  • Se a volumetria total de Transações no mês for menor que 20 mil (vinte mil): R$0,10 (dez centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 20 mil (vinte mil) e menor que 60 mil (sessenta mil): R$0,08 (oito centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 60 mil (sessenta mil): R$0,06 (seis centavos de real) por Transação.

Pack 2 - New Basic/Básico (vigente, adquiridos após 01/09/2026)

• Valor do pacote: R$760,00 (setecentos e sessenta reais) por mês*;
• Quantidade de transações incluídas: 1.500 (mil e quinhentas) transações de recebimento e/ou pagamento;
• Transações contempladas em Recebimentos: Boleto liquidado por código de barras, boleto liquidado por PIX, PIX recebido (imediato ou cobrança), Transações Contempladas em Pagamentos: Título pago, título sincronizado pelo DDA
• Valor por transação excedente de recebimento:
  • Se a volumetria total de Transações no mês for menor que 20 mil (vinte mil): R$0,10 (dez centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 20 mil (vinte mil) e menor que 60 mil (sessenta mil): R$0,08 (oito centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 60 mil (sessenta mil): R$0,06 (seis centavos de real) por Transação.
• Valor por transação excedente de pagamento:
  • R$0,30 (trinta centavos de real) por Transação excedente.

Pack 3 - Standard

• Valor do pacote: R$1.125,00 (mil, cento e vinte e cinco reais) por mês*;
• Quantidade de transações incluídas: 5.000 (cinco mil) transações de recebimento e/ou pagamento;
• Transações contempladas em Recebimentos: Boleto liquidado por código de barras, boleto liquidado por PIX, PIX recebido (imediato ou cobrança), Transações Contempladas em Pagamentos: Título pago, título sincronizado pelo DDA
• Valor por transação excedente em Recebimentos:
  • Se a volumetria total de Transações no mês for menor que 20 mil (vinte mil): R$0,10 (dez centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 20 mil (vinte mil) e menor que 60 mil (sessenta mil): R$0,08 (oito centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 60 mil (sessenta mil): R$0,06 (seis centavos de real) por Transação.
• Valor por transação excedente em Pagamentos: R$0,25 (vinte e cinco centavos de real) por Transação excedente.

Pack 4 - Professional

• Valor do pacote: R$3.250,00 (três mil,duzentos e cinquenta reais) por mês*;
• Quantidade de transações incluídas: 20.000 (vinte mil) transações de recebimento e/ou pagamento;
• Transações contempladas em Recebimentos: Boleto liquidado por código de barras, boleto liquidado por PIX, PIX recebido (imediato ou cobrança)
• Transações Contempladas em Pagamentos: Título pago, título sincronizado pelo DDA
• Valor por transação excedente em Recebimentos:
  • Se a volumetria total de Transações no mês for menor que 20 mil (vinte mil): R$0,10 (dez centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 20 mil (vinte mil) e menor que 60 mil (sessenta mil): R$0,08 (oito centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 60 mil (sessenta mil): R$0,06 (seis centavos de real) por Transação.
• Valor por transação excedente em Pagamentos: R$0,20 (vinte centavos de real) por Transação excedente.

Pack 5 - Enterprise

• Valor do pacote: R$5.000,00 (cinco mil reais) por mês*;
• Quantidade de transações incluídas: 40.000 (quarenta mil) transações de recebimento e/ou pagamento;
• Transações contempladas em Recebimentos: Boleto liquidado por código de barras, boleto liquidado por PIX, PIX recebido (imediato ou cobrança)
• Transações Contempladas em Pagamentos: Título pago, título sincronizado pelo DDA
• Valor por transação excedente em Recebimentos:
  • Se a volumetria total de Transações no mês for menor que 20 mil (vinte mil): R$0,10 (dez centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 20 mil (vinte mil) e menor que 60 mil (sessenta mil): R$0,08 (oito centavos de real) por Transação;
  • Se a volumetria total de Transações no mês for maior que 60 mil (sessenta mil): R$0,06 (seis centavos de real) por Transação.
• Valor por transação excedente em Pagamentos: R$0,15 (quinze centavos de real) por Transação excedente.

Observação: Em caso da volumetria total de Transações no mês ser menor que a quantidade estipulada para o Pack, o valor integral do Pack será cobrado.

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Upgrade e Downgrade dos planos

Como funciona o upgrade de plano?

Ao solicitar um upgrade para um plano superior, a alteração é aplicada imediatamente após a confirmação da mudança.

Com isso, você passa a ter acesso instantâneo aos produtos, funcionalidades e limites disponíveis no novo plano.

No mês em que o upgrade for realizado, será cobrado o valor integral do novo plano, incluindo:

• O valor mínimo mensal do novo plano;
• Eventuais valores excedentes gerados de acordo com as regras do plano contratado.

Não é realizado cálculo proporcional (pró-rata) nem compensação de valores referentes ao plano anterior no mês da alteração.

Ao concluir o upgrade, você concorda com as condições, franquias, limites e cobranças aplicáveis ao novo plano a partir da data da mudança.

Como funciona o downgrade de plano?

Ao solicitar um downgrade para um plano inferior, a alteração será programada para o próximo ciclo de faturamento.

Até o início do novo ciclo, seu plano atual continuará ativo, com os mesmos valores, funcionalidades e limites contratados.

Por esse motivo, a cobrança do período vigente permanecerá conforme as condições do plano atual, sem redução proporcional de valores.

Quando o novo ciclo começar, o downgrade será efetivado e passarão a valer os preços, limites e funcionalidades do novo plano escolhido.

Após a efetivação do downgrade, funcionalidades, produtos, serviços e limites que não fazem parte do novo plano deixarão de estar disponíveis automaticamente. Algumas informações ou configurações relacionadas a esses recursos podem não ser mantidas após a alteração do plano.

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Cancelamento do Contrato

Para cancelamento do contrato, temos as seguintes premissas:

• Logado com usuário com perfil gerencial (O usuário deve possuir acesso a telas e processos que indiquem uma atuação de caráter gerencial dentro do Sankhya Om — geralmente presente em C-levels, diretores e gerentes. A classificação considera os acessos e processos do usuário, não o cargo isoladamente.)
• Usuário diferente do usuário SUP
• Base Produção (o ambiente de produção da empresa — não uma base de testes ou homologação)

1. Acesse a rotina Assistente de Melhores Práticas e selecione um dos serviços atualmente credenciado.
    
2. Clique em Iniciar/Continuar e visualize a etapa inicial. Nessa etapa constará o botão Cancelar contrato, por onde será possível executar o respectivo cancelamento.