Processo financeiro das operações

Quando uma Nota Fiscal Eletrônica (NF-e) tem o crédito aprovado, os títulos financeiros dessa operação são registrados como A Receber em nome do parceiro de crédito. Dessa forma, ao ser aprovada, a operação passa por um processo de renegociação, no qual:

Os títulos financeiros originados da NF-e (vinculados ao cliente da venda) tornam-se títulos renegociados:

• o campo Receita/Despesa fica vazio;
• o campo Nro da Renegociação é preenchido.

São gerados novos títulos de destino na Movimentação Financeira seguindo as regras abaixo:

• o campo Parceiro é preenchido com o parceiro de crédito (ex: Trademaster) habilitado para essa operação;
• o Valor Desdobramento é preenchido com o valor líquido do título original;
• a Data de Vencimento é calculada conforme os seguintes tipos de contratos:
  • com antecipação = Data da aprovação da operação + Dias de antecipação (Configurações Venda Mais > aba Dados contratuais);
  • sem antecipação = Data do vencimento do título original + Dias para recebimento (Configurações Venda Mais > aba Dados contratuais).
• os campos Tipo de título, Natureza, Centro de resultado e Lançamento, recebem as informações configuradas na tela Configurações Venda Mais > aba Processos > Configurar rotinas > Financeiro;
• o campo Histórico é preenchido com o número da nota (ex: VM-54);
• o campo Nosso número é preenchido com um identificador do parceiro de crédito para este título (Ticket Number).
• Os campos da seção Venda Mais serão preenchidos da seguinte forma:
  • Dt Aprovação: data em que a operação foi aprovada junto ao parceiro de crédito;
  • Taxa Venda Mais: é calculada conforme contrato com parceiro de crédito. (cálculo detalhado nos próximos tópicos);
  • Código da Operação: número identificador do parceiro de crédito para esta operação;
  • Venda Mais: estará marcada, sempre que se tratar de um título aprovado por operações Venda Mais.

Importante: para visualizar os títulos originais (renegociados), é necessário:

• ligar o parâmetro Visualizar títulos renegociados? - VERTITRENEG na tela Preferências;
• habilitar a opção Mostrar renegociados no botão Preferências da tela Movimentação Financeira.

Taxa Venda Mais

A taxa Venda Mais é calculada conforme o tipo de contrato firmado com o parceiro de crédito.

Contrato com antecipação

Fórmula:

Taxa Venda Mais = [(Dias Operacionais * (Taxa/30)) * Valor do Desdobramento] / 100

Onde:

• Dias Operacionais = Data de Vencimento - Data de Aprovação
• Taxa = Taxa de antecipação configurada na aba Dados Contratuais da tela Configurações Venda Mais, produto Venda Mais com Antecipação

Contrato sem antecipação

Fórmula:

Taxa Venda Mais = (Valor do Desdobramento * Taxa Fixa) + [(Dias Operacionais * 
(Taxa Variável/30)) * Valor do Desdobramento]

Onde:

• Dias Operacionais = Data de Vencimento - Data da Operação - 30
• Taxa Fixa e Taxa Variável = Valor configurado na aba Dados Contratuais da tela Configurações Venda Mais, produto Venda Mais sem Antecipação

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