Agendador para Cálculo de Juros/Multa

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Esta tela realiza o Agendamento do Cálculo de Juros/Multa a partir da configuração do filtro e do horário que será executado o cálculo.

Descrição da Tela

Além do botão para filtro personalizado, existem ainda os campos "Tipo de Título", "Natureza", "Centro de Resultado", "Projeto" e "Conta Bancária", que são utilizados também como filtros ao efetuar o agendamento.

No campo "Horário de Execução" informe a hora que será utilizada para efetuar o agendamento. O Agendamento será efetuado uma vez ao dia, portanto, se já foi efetuado o agendamento do dia, o próximo será feito no mesmo horário configurado.

O sistema calculará os juros e multas para todos os financeiros de receita com a data de vencimento anterior a data da execução da rotina, com o campo nosso número preenchido, com a conta bancária informada (será utilizada para gerar a linha digitável e o código de barras), que não sejam títulos de provisão, que não estejam baixados e, se houverem filtros na tela de agendador, eles também serão utilizados.

Você pode configurar no parâmetro "Dias p/ novo vencimento de títulos reprocessados - DIASNOVOVENC" a quantidade de dias que será acrescida à data de vencimento para calcular a nova data de vencimento do título; caso a nova data seja no sábado ou domingo, ela será alterada para a segunda-feira e os juros e as multas serão calculados para todos os dias até a nova data de vencimento. Como por exemplo:

Caso tenhamos um título de receita cujo vencimento seja no dia 15/08/2012. Suponhamos que neste parâmetro esteja configurado para 10 dias. Então, o novo vencimento do título será a Data Atual + 10 dias. Suponhamos que a Data Atual seja 01/09/2012, o novo vencimento será dia 11/09/2012.

Caso a data atual seja 05/09/2012 o vencimento teria que ser dia 15/09/2012, mas será armazenada a data 17/09/2012, pois nos dias 15 e 16 será final de semana.

O percentual usado para calcular o juros e a multa, virá do Cadastro de Parceiros quando houver, conforme o exemplo da imagem abaixo. Caso o Parceiro não tenha uma configuração específica, o sistema irá utilizar o percentual de juros configurado no parâmetro "Percentual de juro por dia de atraso nas receitas - TAXADIAATRASO", o percentual de multa do parâmetro "Percentual da multa - PERCMULTA" e o tipo de juros do parâmetro "Cálculo de juro simples ou composto - JUROSIMPLES".

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Tabela do Banco de Dados

O Agendamento buscará os títulos e será efetuado o cálculo de juros e multa em conformidade com o que estiver configurado, seja parâmetro ou dados do Cadastro do Parceiro e gravará as informações na tabela TGFHJUR. Esta contém os campos:

• NUFIN: Número Único do Título;
• DHJUR: A data em que foi efetuado o agendamento do cálculo de juros e multa;
• VLRJURO: O valor de Juros calculados pelo agendamento considerando a data de vencimento do título até a data de vencimento calculada pelo agendador e aplicando o percentual informado seja pelo Cadastro do Parceiro ou parâmetros;
• VLRMULTA: O valor de Multa calculado pelo agendamento considerando o percentual informado seja pelo Cadastro do Parceiro ou parâmetros;
• CODBARRA: Código de Barras Calculado através dos dados da conta bancária informada no título na rotina de movimentação financeira;
• LINHADIGITAVEL: Linha Digitável Calculada através dos dados da conta bancária informada no título na rotina de movimentação financeira;
• DTVENC: A data de vencimento resultante do processo de agendamento levando em consideração o parâmetro "Dias p/ novo vencimento de títulos reprocessados - DIASNOVOVENC".

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Processamento do Arquivo de Retorno

No momento de processar o arquivo de retorno no EDI bancário, o sistema consegue encontrar o título e fazer a sua baixa de maneira correta, para isso, é necessário que a marcação "Obter o valor do título do próprio título" do botão de "Preferências", seja selecionada, pois virá no arquivo um valor do título diferente ao que está na Movimentação Financeira. O valor do título já virá com o valor de juros e multas anteriormente calculados.

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Exemplo do Processo

Parâmetros:

• Dias p/ novo vencimento de títulos reprocessados - DIASNOVOVENC = 10;
• Percentual de juro por dia de atraso nas receitas - TAXADIAATRASO = 0,20;
• Percentual da multa - PERCMULTA = 9;
• Cálculo de juro simples ou composto - JUROSIMPLES = Ligado;
• Dias de carência para atraso - DIASCAR = 2

Tela de Cadastros de Parceiros aba Juros/Multas:

Parceiro 155 - Parceiro sem juros configurado;

Parceiro 156 -  juros simples / 2% de juros / 1% de multa;

Parceiro 157 - juros compostos / 2% de juros / 1% de multa.

Tela de Movimentação Financeira:

Criados os títulos abaixo:

Parceiro 155, número único 895943943;

Parceiro 156, número único 895945945;

Parceiro 157, número único 895946946.

Nosso número deve ter obrigatoriamente mais de 7 dígitos, todos com vencimento para 01/04/2014.

Tela Agendador para cálculo de juros/Multa:

Filtro: Parceiros 155, 156, 157;

Tipo de título - 0;

Natureza - 1.01.06.01;

Centro de Resultado - 105002;

Projeto - 10001000;

Conta bancária - 10;

Horário de execução 16:27.

Ao simular a baixa, os valores de juros e multas são calculados conforme as configurações acima.

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Parâmetros que influenciam nesta rotina

No parâmetro "Dias p/ novo vencimento de títulos reprocessados - DIASNOVOVENC" você configura a quantidade de dias que será acrescida à data de vencimento para calcular a nova data de vencimento do título;

Informe no parâmetro "Percentual de juro por dia de atraso nas receitas - TAXADIAATRASO" o percentual de juros;

Aponte no parâmetro "Percentual da multa - PERCMULTA" o percentual de multa;

Através do parâmetro "Cálculo de juro simples ou composto - JUROSIMPLES" você indica o tipo de juros.

Os seguintes parâmetros necessitam estar desabilitados para que seja efetuado o calculo dos dias de vencimento corretamente:

• "Folga na Segunda? - FOLGASEG";
• "Folga na Terça? - FOLGATER";
• Folga na Quarta? - FOLGAQUA";
• Folga na Quinta? - FOLGAQUI";
• Folga na Sexta - FOLGASEX".

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