Configuração da Fatura do Cartão

 Módulo: Financeiro > Rotinas > Operações de Crédito

Importante: esta rotina é exclusiva de um Parceiro e habilitada por parâmetro específico.

Nesta tela, temos alguns parâmetros para a configuração do processo de faturamento dos financeiros de cartão:

Seção Configuração para o título de juros        Seção Configuração para o título de multa

Seção Configuração para a fatura do cartão    Seção Configuração para a baixa de título

Seção Configuração para o título de juros

Quando um título for pago com atraso, ou restar algum valor para faturar no próximo mês, será calculado juros diários e o total do juro será lançado como um financeiro receita com o valor do desdobramento igual ao valor calculado. Por isso, é necessário indicar, para cadastrar este título, os seguintes parâmetros:

• Percentual de juro ao dia para o cartão;
• Natureza;
• Centro de resultado;
• Projeto;
• Tipo de título;
• Tipo de Operação deste título.

Nota: insira no parâmetro "Natureza para juro do cartão - NATJUROCART", a natureza responsável para calcular os juros do cartão nesta tela.

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Seção Configuração para o título de multa

Quando um título for pago em atraso, ou em dia com um valor menor que o valor mínimo, será calculado a multa que será lançada como um financeiro receita com o valor do desdobramento igual ao valor calculado. Por isso, é necessário indicar, para cadastrar este título, os seguintes parâmetros:

• Percentual de multa do cartão de crédito,
• Natureza,
• Centro de resultado,
• Projeto,
• Tipo de título,
• Tipo de Operação deste título e
• Conta bancária para geração do boleto.

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Seção Configuração para a fatura do cartão

Para gerar a fatura, que será a renegociação dos títulos encontrados e/ou gerados (juro e multa), você deve possuir os valores padrão para serem inserido com os seguintes parâmetros:

• Natureza;
• Centro de Resultado;
• Projeto;
• Tipo de título e;
• Tipo de operação deste título.

Além dos parâmetros descritos acima o sistema necessitará:

No campo "Horário para execução da fatura", preencha a hora que diariamente será executado o JOB, que gera as faturas automaticamente. Este procedimento é diário.

Qtde de dias para o corte antes do vcto: O dia de corte é a data do sistema subtraindo os dias configurado neste parâmetro, ou seja, se dia 20 você for gerar as faturas e o parâmetro estiver configurado para 15 dias, o sistema chegará na data de corte 5 (20 – 15) e selecionará todos os parceiros que possuem vencimento na data de corte dia 05.

Percentual de pagamento mínimo do cartão: O percentual de corte é utilizado para calcular se o sistema deve cobrar multa do parceiro, ou seja, se o parceiro pagar em atraso um valor menor do que o percentual de corte, o sistema deverá cobrar multa (com o percentual configurado); caso pague um valor entre o mínimo e o valor total da fatura, não deverá cobrar multa do parceiro.

O campo "Modelo do relatório formatado da fatura do cartão" deve ser preenchido com o código criado nos Relatórios Formatados que usará o iReport, através dos arquivos anexados, para gerar a fatura do cartão.

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Seção Configuração para a baixa de título

A fatura pode ser gerada com valor igual a zero, pois pode existir crédito à compensar (um valor de despesa que deve ser deduzido do valor encontrado, pois o cliente pagou antecipadamente) e, se o valor da fatura for igual ao crédito à compensar, o valor da fatura ficará igual a zero. Neste caso, o financeiro fatura igual a zero, podendo ser baixado pela rotina de geração da fatura e gerando o movimento bancário, sendo necessário alguns valores padrão, respeitando o parâmetro "Aceita valor de baixa igual a zero - VLRBAIXAZERO". Se o parâmetro estiver ligado, a baixa será feita; se estiver desligado, a baixa não será feita. Para a baixa ser feita, é necessário a configuração dos seguintes parâmetros:

• Tipo de operação;
• Conta bancária;
• Lançamento e;
• Histórico.

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