Configurações

 Módulo: Financeiro > Rotinas > Operações de Crédito

Importante: esta rotina é exclusiva de um Parceiro e habilitada por parâmetro específico.

As Operações de Crédito visam:

• Acompanhar e transformar um Prospect em cliente;
• Fazer a geração de um novo cartão de crédito para este novo cliente;
• Configurar taxas para este novo tipo de título.

Antes de iniciar o processo de autorização e validação de Sistema de Crédito, é necessário que você entre nesta tela e configure os campos de acordo com sua necessidade; essa configuração influenciará na geração dos títulos.

Além de você informar a "Natureza de Receita e Despesa", "Tops de Despesa e Receita", "Tipo de Título" e "Conta", poderá habilitar as seguintes funcionalidades:

A marcação "Aceita data da venda retroativa?", quando habilitada, fará com que o filtro seja realizado considerando a data do primeiro vencimento informada, verificando a partir da data atual, até a data de primeiro vencimento a quantidade em dias, por exemplo, 15 dias. Com isso, deverão vim negociações em que o prazo máximo para pagamento, se aproxime mais.

Quando a marcação "Filtrar tipo de negociação pelo 1º vencimento?" estiver habilitada, fará com que o sistema permita alterar a data de venda para uma data retroativa, na tela Registro de Borderô.

Outras configurações desta rotina específica 

O parâmetro "VLRBAIXAZERO - Aceita valor de Baixa igual a zero", será utilizado em situações onde o parceiro antecipe pagamentos, possibilitando baixar uma fatura com valor igual a zero.

Na aba Características da tela Cadastro de Tipos de Negociação, o campo "Taxa mensal de Administradora" será utilizado para aplicar a taxa quando o Tipo de Negociação for uma operação financiada pela administradora. O sistema aplicará o percentual de taxa em cada parcela.

Considere o seguinte exemplo: Taxa de 10%.

Se faturar 100/2, irá gerar duas parcelas de R$ 55,00.

Se não tiver taxa, irá gerar duas parcelas de R$ 50,00.