Como controlar o fluxo de aprovação e liberar limite de crédito mensal

Liberação do Evento 15 (Limite Créd. Mensal)

O que é o evento 15 (Limite Créd. Mensal) e por que ele é importante?

É um recurso do ERP Sankhya que controla o volume de compras a prazo, restringindo transações que ultrapassam o limite de crédito mensal definido para o cliente. 

Esse procedimento é essencial para prevenir inadimplências, garantir o alinhamento com o planejamento financeiro e assegurar que os limites acordados sejam respeitados. Além disso, proporciona rastreabilidade, decisões embasadas e transparência ao registrar e centralizar o processo de liberação, protegendo a saúde financeira da empresa e melhorando o controle sobre as transações comerciais.

Quais problemas este recurso resolve? 

• Falta de controle sobre o volume de compras mensais: gera risco de comprometimento financeiro.

• Aumento da inadimplência: devido à ausência de limites claros para compras a prazo.

• Descumprimento das políticas de crédito: clientes excedem os limites acordados sem controle.

• Processos de aprovação descentralizados: dificultam o monitoramento e geram inconsistências.

• Dificuldade para rastrear transações e liberações de crédito: compromete a gestão comercial.

• Tomada de decisões sem dados confiáveis: prejudica o planejamento financeiro e estratégico.

Quais os riscos de não usar?

A ausência deste recurso pode resultar em uma exposição financeira desproporcional, desorganização na gestão de crédito, prejuízos ao fluxo de caixa, falta de transparência nas transações e decisões não embasadas, comprometendo a saúde financeira e o planejamento estratégico da empresa.

Vídeo de demonstração prática no sistema

Cenário prático e passo a passo para realizar a atividade no ERP Sankhya

Contexto: Você é o gestor financeiro de uma organização que utiliza o ERP Sankhya para monitorar e gerenciar vendas e crédito de clientes. Um cliente possui um limite mensal de crédito estipulado em R$20.000,00 para compras a prazo. Durante o período vigente, ele realizou dois pedidos no valor de R$10.000,00 cada, totalizando o limite estabelecido. Posteriormente, o cliente solicita a aprovação de um terceiro pedido no valor de R$5.000,00, que excede o limite previamente definido.

Diante desta situação, o sistema bloqueia automaticamente o pedido e aciona a Liberação do Evento 15, exigindo uma análise detalhada e a aprovação de um usuário autorizado para permitir o prosseguimento da transação.

Tarefa: Liberar o evento 15 (Limite Créd. Mensal) para que o pedido seja processado, mantendo o controle financeiro e organizacional.

Vamos praticar? Siga o passo a passo para realizar a liberação do Evento 15 (Limite Créd. Mensal) no ERP Sankhya

1. Parceiros

• Acesse a tela “Parceiros”.
  Menu: Configurações » Cadastros »  Parceiros

• Selecionar o parceiro que irá definir o limite de crédito mensal.

• Na aba Crédito, preencha o campo “Limite de crédito mensal” com o valor do limite estabelecido para o cliente.

• Clique em Salvar para registrar as informações.

Nota: Ao lançar uma Nota (no ato da confirmação do Pedido/Nota), se a soma dos débitos do Parceiro forem superiores ao Limite de Crédito definido para o Cliente, será aberto o pop-up de solicitação de liberação. Porém, uma vez que a liberação já tenha sido realizada e o pedido confirmado, a liberação de limites não será solicitada novamente mesmo que haja alteração nos produtos do pedido.

2. Registrar um pedido de venda, assegurando a precisão das informações da operação nos campos essenciais, como tipo de negociação, parceiro e valor (excedendo o limite configurado).

• Certifique-se de que o Tipo de Negociação utilizado no pedido está configurado para pagamento ‘a prazo’.

3. Geração do evento 15

• Ao tentar confirmar o pedido, o sistema detecta que o limite de crédito mensal foi excedido e gera o Evento 15. 

4. Vincular o liberador

• Um pop-up denominado Liberações Solicitadas será exibido.

• Informe o usuário liberador no campo designado.

• Marque a opção Notificação para informar o liberador sobre a necessidade de aprovação.

• Clicar no botão Definir liberador.

• A coluna Nome (Liberador) será automaticamente atualizada. 

• Clique no botão “Salvar Liberações” para registrar a solicitação.

5. Realizar a liberação
   A liberação pode ser feita de duas formas:

• Na Central de Vendas: Clique no botão "Liberações”.

• Na Tela Liberação de Limites: Acesse diretamente esta tela, que possui o mesmo layout da Central de Vendas.
  Insira o usuário e a senha do liberador autorizado.

• No painel lateral, localize o pedido que apresenta o Nro Único e selecione-o.

• Clique em Liberar.

• Caso necessário, adicione uma observação justificando a liberação.

6. Caso o usuário liberador esteja logado

• Se o liberador já estiver logado no sistema, marque a opção Sou Liberador para agilizar o processo.

7. Confirmar o pedido

• Retorne à Central de Vendas e clique novamente em Confirmar para concluir o pedido.

• No Portal de Vendas, habilite o filtro Liberação - Pendentes para verificar que o pedido liberado já não aparece mais na lista.

• Limpe o filtro e realize uma nova busca pelo número do pedido para confirmar que ele foi processado corretamente.

Correção e Repetição

• Verifique os dados: Confirmar a configuração do campo Limite crédito mensal no cadastro do parceiro e a precisão das informações da operação (valor, tipo de negociação e parceiro).

• Valide o bloqueio: Certifique-se de que o valor excede o limite cadastrado.

• Correção de  falhas: Ajuste erros, como liberador incorreto, dados incompletos ou aplicação inadequada de limites.

• Confirme a operação: Verificar e corrigir as falhas, retorne na central de vendas e confirme a operação para que o pop-up "Liberações Solicitadas" apresente na tela, realize novamente a definição do liberador, garantindo que os campos estejam corretamente preenchidos e as permissões sejam respeitadas.

• Pratique: Simule liberações para reforçar o aprendizado da equipe.