Como controlar o fluxo de aprovação e liberar limite de crédito pela média de negociações

Liberação do Evento 26 (Limite de Crédito p/ Média Negociações)

O que é o evento 26 (Limite de Crédito p/ Média Negociações) e por que ele é importante?

É um mecanismo que controla o crédito de clientes com base na média de negociações mensais realizadas em períodos anteriores. É acionado automaticamente quando um pedido excede o limite configurado, exigindo a aprovação de um usuário autorizado. 

Esse procedimento é fundamental para prevenir aumentos repentinos nas compras, reduzir riscos de inadimplência, assegurar conformidade com as políticas de crédito, e promover decisões embasadas e alinhadas ao planejamento financeiro da empresa, garantindo rastreabilidade e transparência no processo.

Quais problemas este recurso resolve? 

• Compras excessivas sem controle: aumentam o risco de inadimplência e prejuízos financeiros.

• Gestão de crédito despadronizada: dificulta o ajuste de limites conforme o perfil real do cliente.

• Descumprimento das políticas de crédito: permite operações fora das regras internas estabelecidas.

• Decisões financeiras sem base confiável: elevam o risco de falhas no planejamento e na análise de crédito.

• Falta de rastreabilidade de crédito: compromete a transparência e o monitoramento das liberações.

• Desorganização na gestão de limites: afeta a eficiência e a segurança do fluxo financeiro.

Quais os riscos de não usar?

A ausência desse recurso pode expor a empresa a riscos significativos, como o aumento da inadimplência, desorganização na gestão de crédito, impacto negativo no fluxo de caixa, decisões financeiras inadequadas e falta de transparência. Esses fatores comprometem não apenas a saúde financeira da organização, mas também sua governança e confiabilidade nas operações comerciais.

Vídeo de demonstração prática no sistema

Cenário prático e passo a passo para realizar a atividade no ERP Sankhya

Contexto: O cliente possui um limite de crédito baseado na média de negociações mensais de R$7.000,00. Durante o mês em curso, o cliente já realizou transações que somam R$20.000,00. Ao tentar registrar um novo pedido no valor de R$7.000,00, o sistema identifica que o limite de crédito será ultrapassado, gerando o Evento 26 - Limite de Crédito para Média de Negociações Mensais.

Essa validação pretende evitar aumentos abruptos no volume de compras que possam comprometer a capacidade de pagamento do cliente.

Tarefa: Libere o Evento 26 (Limite de Crédito p/ Média Negociações) para que o pedido seja processado, mantendo o controle financeiro e organizacional.

Agora, realize as movimentações para realizar a liberação do Evento 26 (Limite de Crédito p/ Média Negociações) no ERP Sankhya

1. Acesse a tela “ Tipos de Operação - TOP”
   Menu: Comercial »  Arquivo » Cadastro

• Selecione o tipo de operação que irá validar o limite de crédito.

• Marque a opção Validar Média de Negociações Mensais na aba "Geral".

• Clique em Salvar para registrar as informações.

2. Registrar um pedido de venda, assegurando a precisão das informações da operação nos campos essenciais, como, tipo de operação e os percentuais informados nas preferências.

3. Acesse a tela “Preferências”
   Menu: Configurações » Avançado »  Preferências

Do lado esquerdo da tela, configure os parâmetros: 

• QTDMESMEDNEGOC : Informe o número de meses considerados na média de negociações.

• PERAUMMEDNEGOC: Configure o percentual de aumento permitido para a média de negociações.

4. Geração do evento 26

• Ao tentar confirmar o pedido, o sistema detecta que o Limite de Crédito p/ Média Negociações foi excedido e gera o Evento 26.

5. Vincular o liberador

• Um pop-up denominado Liberações Solicitadas será exibido.

• Informe o usuário liberador no campo designado.

• Marque a opção Notificação para informar o liberador sobre a necessidade de aprovação.

• Clicar no botão Definir liberador.

• A coluna Nome (Liberador) será automaticamente atualizada. 

• Clique no botão “Salvar Liberações” para registrar a solicitação.

6. Realizar a liberação
   A liberação pode ser feita de duas formas:

• Na Central de Vendas: Clique no botão "Liberações”.

• Na Tela Liberação de Limites: Acesse diretamente esta tela, que possui o mesmo layout da Central de Vendas.

• Insira o usuário e a senha do liberador autorizado.

• No painel lateral, localize o pedido que apresenta o Nro Único e selecione-o.

• Clique em Liberar.

• Caso necessário, adicione uma observação justificando a liberação.

7. Caso o usuário liberador esteja logado

• Se o liberador já estiver logado no sistema, marque a opção Sou Liberador para agilizar o processo.

8. Confirmar o Pedido

• Retorne à Central de Vendas e clique novamente em Confirmar para concluir o pedido.

• No Portal de Vendas, habilite o filtro Liberação - Pendentes para verificar que o pedido liberado já não aparece mais na lista.

• Limpe o filtro e realize uma nova busca pelo número do pedido para confirmar que ele foi processado corretamente.

Correção e Repetição

• Verifique os dados: Confirmar a configuração no tipo de operação e preferências dos valores e campos informados.

• Valide o bloqueio: Certifique-se de que o valor da operação exceda o limite informado nas preferências.

• Correção de  falhas: Ajuste erros, como liberador incorreto, dados incompletos ou aplicação inadequada de limites.

• Confirme a operação: Verificar e corrigir as falhas, retorne na central de vendas e confirme a operação para que o pop-up "Liberações Solicitadas" apresente na tela, realize novamente a definição do liberador, garantindo que os campos estejam corretamente preenchidos e as permissões sejam respeitadas.

• Pratique: Simule liberações para reforçar o aprendizado da equipe.