Como realizar o controle de provisões de contas a receber: Origem em Vendas e Financeiro

Controle de provisões de contas a receber: Origem em Vendas e Financeiro

O que são provisões financeiras e qual o objetivo de utilizá-las?

As provisões financeiras de receitas representam estimativas de valores a receber que ainda não foram confirmados, mas são esperados. Elas podem ser originadas do “Estoque”, sendo aquelas registradas mediante registros comerciais como, por exemplo, pedidos de vendas ou do “financeiro”, que são aqueles registros feitos diretamente no financeiro, não necessariamente vinculados a pedidos ou até mesmo notas fiscais como, por exemplo, um rendimento de aluguel. 

Quais problemas a prática de provisionamento de financeiros resolve?

As provisões financeiras para receitas permitem à empresa estimar com mais precisão os valores a receber, possibilitando um planejamento financeiro mais sólido. Confira abaixo os principais benefícios:

• Contribui para a saúde financeira da empresa: ao prever receitas futuras, as provisões fornecem uma visão mais realista do faturamento, ajudando a equilibrar despesas e investimentos e reduzindo o risco de desequilíbrios orçamentários.

• Gera informações para o fluxo de caixa: as projeções de valores a receber permitem planejar quando e quanto entrará efetivamente nos cofres da empresa, resultando em um fluxo de caixa mais preciso e seguro.

• Traz informações sobre quando e quanto poderá ser comprometido e se haverá necessidade de captar recursos externos: com os valores projetados, a empresa identifica em que momento e em qual montante poderá haver falta de recursos, orientando a decisão sobre linhas de crédito ou outras fontes de financiamento.

Quais os riscos de não realizar provisionamento financeiro?

Sem esses registros prévios, faltam informações essenciais para a análise e o planejamento financeiro, o que dificulta a tomada de decisões estratégicas. Além disso, a empresa pode precisar captar recursos imediatos com juros mais altos, aumentando os custos operacionais. Esse cenário pode levar ao descontrole financeiro, onde as despesas superam as receitas, comprometendo a estabilidade e o crescimento da organização.

Vídeo com demonstração prática no sistema

Cenário prático e passo a passo para realizar a atividade no ERP Sankhya

Contexto: A empresa Axis está planejando suas operações para os próximos seis meses. Além das receitas provenientes das vendas, a empresa também possui rendimentos financeiros regulares, como aluguéis de propriedades que possui. 

Tarefa: Identifique as provisões registradas originadas de pedidos de venda, e posteriormente, realize os registros financeiros das provisões de receitas de rendimentos dos próximos seis meses.

É o momento de aplicar o conhecimento adquirido! Realize as movimentações no ERP Sankhya

Provisão proveniente de um pedido de venda:

Atenção: 

• Certifique-se de possuir em sua base pedidos de vendas registrados, caso não possua, siga o passo a passo da Jornada de Vendas “Como registrar o pedido de vendas manual”. 

• Lembre-se também de verificar se o usuário possui acesso às rotinas apresentadas.

1. Controle das provisões na Movimentação Financeira

• Acesse a tela Movimentação Financeira
  Financeiro » Rotinas » Movimentação Financeira

• Nos filtros, marque as opções: 

• Real + Provisão: Provisão - (Clique em Aplicar)

• Receitas + Despesas: Receitas - (Clique em Aplicar)

• Pendentes + Baixados: Pendentes - (Clique em Aplicar)

• Localize a coluna “Origem”, no painel apresentado, os títulos registrados a partir de Pedidos de Vendas terão a origem definida como “Estoque”.

• Assim como é possível acessar a Movimentação Financeira a partir da Central de Vendas, o contrário também acontece, aba o título localize o campo “Nro Nota” e clique na seta ao lado, será aberto a Central de Vendas, onde será possível visualizar os dados do pedido em questão.

• A principal informação utilizada para geração das parcelas no financeiro é o Tipo de Negociação, com base na configuração determinada nela, o sistema irá gerar os títulos financeiros.

• No Rodapé, verifique a aba Financeiro, os títulos financeiros registrados a partir do pedido de venda apresentado na Central de Vendas serão exibidos nesta aba.

• O acesso a tela Movimentação Financeira pode ser feito também por meio da Central de Vendas no botão Mov. Financeira, presente no rodapé.

Vídeo com demonstração prática no sistema

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Provisão proveniente do módulo financeiro:

Atenção: Certifique-se de que o usuário possui acesso à rotina de Movimentação Financeira.

1. Registrar provisão proveniente do módulo financeiro

• Acesse a tela Movimentação Financeira
  Financeiro » Rotinas » Movimentação Financeira.

• Clique no botão (+ Lançar título).

Por meio da inclusão direta na Movimentação Financeira, onde várias informações localizadas na guia "Lançamento" são de preenchimento obrigatório, sendo elas:

• Nro Nota: 1

• Parceiro: Informar o cliente

• Empresa: Selecionar a empresa responsável pela operação.

• Receita/Despesa: Receita

• Provisão: Marcado

• Dt. Negociação: Informar a data de negociação.

• Vlr do Desdobramento: Inserir o valor do título.

• Dt. Vencimento: Informar a data de vencimento.

• Banco: Informar o banco 1 ou o que tem disponível em sua base de dados.

• Tipo de Operação: Receitas Diversas, por exemplo.

• Tipo de Título: Boleto.

• Natureza: Preencher com a natureza da operação, como por exemplo, “Rendimentos Financeiros”.

• Centro de Resultado: Informar o centro de resultado, como por exemplo, “Financeiro”.

• Após o preenchimento de todos os campos, clique no botão Salvar, para registrar o título de provisão de receita.

2. Controle das provisões na Movimentação Financeira:

• Acesse a tela Movimentação Financeira
  Financeiro » Rotinas » Movimentação Financeira.

• Nos filtros, marque as opções: 

• Real + Provisão: Provisão - (Clique em Aplicar)

• Receitas + Despesas: Receitas - (Clique em Aplicar)

• Pendentes + Baixados: Pendentes - (Clique em Aplicar)

• Localize a provisão registrada anteriormente e verifique a coluna “Origem”, no painel apresentado, os títulos registrados diretamente na Movimentação Financeira, terão a origem definida como “Financeiro”.

Correção e Repetição

• Certifique-se de que todos os campos obrigatórios foram preenchidos corretamente antes de salvar o lançamento. 

• Verifique se os valores e parâmetros inseridos, como montante total, número de parcelas e datas de vencimento, estão alinhados com as diretrizes da empresa.

• Caso o registro não tenha sido concluído conforme esperado, revise os dados e refaça o processo corrigindo as informações necessárias.

• Para reforçar o aprendizado, experimente realizar a movimentação financeira novamente, utilizando outro parceiro, um período diferente ou um novo valor para a provisão.