Como realizar o controle de cheques pré-datados

Controle de cheques pré-datados

Qual é o objetivo e importância de realizar o controle de cheques pré-datados?

O controle de cheques pré-datados tem como principal objetivo garantir uma gestão financeira eficiente e organizada. Ao registrar informações detalhadas, como emitente, banco, agência e data de depósito, a empresa pode acompanhar com precisão os valores previstos para entrada, permitindo um planejamento adequado do fluxo de caixa e evitando surpresas financeiras.
Além disso, esse controle oferece rastreabilidade das operações, facilitando a organização interna e a tomada de decisões relacionadas ao crédito e cobrança. Com esses dados bem estruturados, a empresa pode assegurar maior segurança nas transações e otimizar sua gestão financeira.

Quais problemas este recurso resolve?

• Desorganização no controle de cheques: o sistema centraliza todas as informações relacionadas aos cheques. Isso evita perdas de dados, elimina erros e facilita a consulta e o acompanhamento.

• Fluxo de caixa desordenado: ao prever as datas de entrada dos cheques, a empresa ganha maior controle sobre seu fluxo de caixa, garantindo previsibilidade financeira e possibilitando um planejamento mais eficiente.

• Falta de rastreabilidade: o vínculo dos cheques com os títulos financeiros permite acompanhar facilmente a origem e a situação de cada cheque, promovendo maior controle e segurança nas operações financeiras.

• Dificuldades de conformidade: o recurso garante que a gestão dos cheques esteja alinhada às políticas e processos financeiros da empresa, reduzindo riscos e assegurando transparência nas operações.

Quais os riscos de não as utilizar?

Sem o controle de cheques pré-datados, a empresa perde previsibilidade financeira, dificultando o planejamento do fluxo de caixa e aumentando a vulnerabilidade a imprevistos. A falta de rastreabilidade complica o monitoramento dos cheques e pagamentos, prejudicando o controle financeiro.
Além disso, o risco de erros manuais cresce em processos não automatizados, comprometendo a confiabilidade dos dados e a eficiência operacional. Essa ausência de padronização pode causar desalinhamento com as políticas internas, afetando a transparência e a organização das finanças.

Vídeo com demonstração prática no sistema

Cenário prático e passo a passo para realizar a atividade no ERP Sankhya

Contexto: A Axis realiza vendas com pagamento em cheques pré-datados. Em uma dessas operações, um cliente entregou três cheques para datas diferentes, mas o setor financeiro registrou as informações manualmente. Posteriormente, um dos cheques venceu sem ser depositado, causando desorganização no fluxo de caixa e dificuldades para identificar o cliente e o título correspondente.
Para resolver esses problemas, a empresa implementou o controle de cheques no ERP Sankhya. Agora, todos os cheques são registrados no sistema, vinculados aos títulos e clientes, e as datas de depósito são monitoradas com precisão. Isso garantiu maior organização, eliminou erros manuais e trouxe previsibilidade ao fluxo de caixa, permitindo uma gestão financeira mais eficiente.

Tarefa: Faça o registro de um cheque, associando ele a um título de receita, após isso faça a consulta desse cheque para acompanhar o seu status.

Vamos praticar? Faça as movimentações no ERP Sankhya

Tarefa 1: Registro dos cheques

1. Acesse a tela Movimentação Financeira: Financeiro » Rotinas » Movimentação Financeira.

2. Crie um título financeiro com os seguintes dados:

• Tipo de Título: Cheque.

• Tipo: Receita.

• As demais informações podem ser preenchidas conforme os dados disponíveis em sua base de dados.

3. Vincule os cheques ao título:

   • No modo grade, selecione o título e clique no botão Outras opções (...):

   • Preencha as informações necessárias para vincular o cheque recebido ao título financeiro, Código de compensação, Banco, Agência, Conta, Número de cheque.

   • Clique em Gerar banda

   • Clique em Validar banda

   • Preencha a Data do cheque e Valor

4. Salve o registro.

5. As informações do cheque serão registradas na aba Cobrança, confira se as informações foram registradas corretamente, Nosso número e Código de barras.

Tarefa 2: Consulta do Histórico de Cheques

1. Acesse a tela Histórico de Cheques: Financeiro » Rotinas » Histórico de Cheques.

2. Use os filtros na barra lateral para localizar o cheque.

• Utilize o código de barras do cheque gerado na Movimentação Financeira para buscá-lo pelo campo Banda CMC7 ou nº do cheque.

3. Visualize os detalhes do cheque registrado, incluindo seus status.

4. Nesta tela, é possível acompanhar as atualizações dos cheques.

Correção e Repetição

• Garanta que o cheque está com o status “Registrado”. 

• Caso haja erro no registro refaça a atividade seguindo o passo a passo novamente.