Como realizar Recebimentos via TEF

Recebimento via TEF

O que é o TEF e qual a importância no processo de recebimento?

O TEF (Transferência Eletrônica de Fundos) é uma funcionalidade que integra o sistema com operadores de cartão de crédito e débito, permitindo o recebimento direto de valores por meio de cartões. Durante as transações, os dados são capturados e vinculados automaticamente aos títulos financeiros no sistema, garantindo um controle preciso e organizado.

Sua importância está em otimizar o processo de recebimento, trazendo agilidade ao eliminar etapas manuais e reduzindo o tempo das operações. Além disso, o TEF aumenta a segurança ao minimizar riscos de fraudes e erros, enquanto facilita a conciliação financeira com registros centralizados e confiáveis. Essa funcionalidade, compatível com plataformas homologadas como Auttar, PayGo e Sitef, é essencial para empresas que buscam eficiência e precisão em suas operações financeiras.

Quais problemas essa prática resolve?

• Lentidão nas transações financeiras: elimina etapas manuais demoradas, automatizando o processamento de pagamentos e tornando as operações mais rápidas e práticas, tanto para o cliente quanto para a empresa.

• Erros em registros financeiros: ao vincular automaticamente cada pagamento aos títulos correspondentes no sistema, se evita erros comuns, como registros incorretos ou informações incompletas, garantindo precisão nos dados.

• Dificuldade na conciliação: organiza e alinha as transações realizadas com os registros financeiros, simplificando a conciliação e tornando o processo mais direto e confiável para auditorias e análises.

• Riscos de segurança nas transações: com integração a sistemas homologados, o TEF reduz as chances de fraudes e assegura que os pagamentos sejam processados de maneira segura e confiável.

• Experiência de pagamento antiquada: ao oferecer um sistema moderno e eficiente, garante que os clientes tenham uma experiência de pagamento ágil e sem complicações, reforçando a imagem de profissionalismo e eficiência da empresa.

Quais os riscos de não a utilizar?

Sem o TEF, o processamento de pagamentos por cartão se torna lento e manual, prejudicando a eficiência operacional e a experiência do cliente. A falta de automação aumenta o risco de erros nos registros financeiros, dificultando o controle e a confiabilidade dos dados. A conciliação financeira também se torna mais trabalhosa, com maior chance de falhas e inconsistências. Além disso, processos manuais são mais vulneráveis a fraudes, comprometendo a segurança das transações. 

Vídeo com demonstração prática no sistema

Cenário prático e passo a passo para realizar a atividade no ERP Sankhya

Contexto: A empresa ABC Corp. implementou recentemente o recebimento via TEF no Sankhya para gerenciar pagamentos com cartões de crédito e débito. Antes da implementação, os pagamentos eram registrados manualmente, o que frequentemente resultava em erros nos registros e atrasos na conciliação financeira. A meta agora é testar a funcionalidade, garantindo que os pagamentos sejam registrados automaticamente no sistema, agilizando o processo e aumentando a precisão nos registros.

Tarefa: Realize uma venda com pagamento via cartão e faça o recebimento. Após isso, veja as atualizações geradas no financeiro.

Aviso importante:
A simulação desta prática, exige uso de um emulador. Por isso, não realizaremos a movimentação prática no sistema.
Em base de homologação a responsabilidade de instalação/configuração do emulador é da administradora.

Em seguida, você verá o passo a passo para configurar e aplicar o processo corretamente

1. Operação na tela Portal de Vendas no momento da venda.

• Acesse a tela Portal de Vendas: 
  Menu: Comercial » Consulta » Portal de Vendas

• Utilize os filtros para buscar pela nota.

• Selecione a nota de venda que deve estar com a opção Confirmada, igual a “Não”. Caso não exista uma nota com essa característica, faça o registro de uma para realizar a operação.

• Clique duas vezes sobre a nota para abrir a Central de Vendas.

• Certifique-se de que o tipo de negociação da nota foi configurado conforme passados anteriores.

• Na aba Financeiro, clique no botão Receber.

  • No pop-up Recebimento com cartão, clique em Receber.

  • Contanto que o emulador esteja devidamente configurado, ao digitar a tecla Enter o sistema irá solicitar o número do cartão (fictício já que nos testes utiliza-se o emulador).

  • Confira o valor e tecle Enter para confirmar.

  • Clique em Concluir.

2. Operação na tela Movimentação Financeira.

• Acesse a tela Movimentação Financeira:
  Menu: Financeiro » Rotinas » Movimentação Financeira.

• Use os filtros disponíveis para localizar o título que deseja baixar.

  • Marque as seguintes opções: Receitas, Real, Pendentes.

• Selecione o título e clique no botão Receber.

  • Informe o Tipo de cartão.

  • Clique em Receber.

  • Contanto que o emulador esteja devidamente configurado, ao digitar a tecla Enter o sistema irá solicitar o número do cartão (fictício já que nos testes utiliza-se o emulador).

  • Confira o valor e tecle Enter para confirmar.

  • Clique em Finalizar.

Correção e Repetição

• Certifique-se de que o terminal TEF está operacional antes de iniciar a operação.

• Ao realizar o recebimento confira se os títulos foram baixados corretamente na Movimentação Financeira.

• Para garantir o pleno funcionamento do TEF, revise as configurações iniciais, como a integração com dispositivos homologados e a parametrização no sistema. Simule cenários variados de pagamento para validar o fluxo completo, especialmente em situações que envolvam diferentes formas de pagamento ou valores parciais.