Como realizar a devolução de cheques

Devolução de cheque

Como funciona e qual a sua importância?

O processo de devolução de cheque no Sankhya consiste em manter um controle detalhado de todos os cheques recebidos de clientes devolvidos pelo banco. Quando ocorre o registro da devolução, o sistema atualiza automaticamente o contas a receber, estornando a baixa do título caso ela já tenha sido feita. O setor de cobrança e financeiro podem tomar ações corretivas, como reapresentação do cheque, bloqueio de vendas a prazo, ajuste no limite de crédito do cliente ou outras medidas previstas na política da empresa no momento de registrar esse processo no sistema.

Este procedimento é crucial para garantir a precisão dos registros financeiros e a integridade do contas a receber. Ele protege a saúde financeira da empresa ao evitar discrepâncias nos relatórios e agiliza a tomada de decisões, como a reapresentação do cheque ou renegociação de pagamentos. Além disso, melhora o controle sobre clientes inadimplentes.

Quais problemas essa prática resolve?

• Desorganização financeira: atualiza e centraliza os registros de cheques devolvidos, eliminando inconsistências e garantindo maior controle sobre as contas a receber.

• Falta de rastreabilidade: mantém um histórico claro das devoluções, facilitando auditorias e análises futuras.

• Falta de ações preventivas: permite medidas rápidas, como bloqueio de vendas ou ajustes de crédito, reduzindo os riscos de inadimplência.

• Ineficiência operacional: automatiza o registro das devoluções, economizando tempo e minimizando erros manuais.

Quais os riscos de não a utilizar?

Sem um controle estruturado de devolução de cheques, a empresa corre o risco de manter registros financeiros desatualizados e inconsistentes. Isso dificulta a identificação de inadimplentes, compromete o planejamento financeiro e aumenta a possibilidade de decisões comerciais inadequadas. Além disso, a falta de rastreabilidade pode dificultar auditorias e análises, impactando a credibilidade da empresa. A ausência desse processo também limita a capacidade de agir rapidamente em casos de inadimplência, agravando os problemas de fluxo de caixa.

Vídeo com demonstração prática no sistema

Cenário prático e passo a passo para realizar a atividade no ERP Sankhya

Contexto: A Axis identificou que um cheque de um cliente foi devolvido pelo banco devido à insuficiência de fundos, essa devolução precisa ser registrada no Sankhya para atualizar os registros financeiros, aplicar medidas corretivas e manter a rastreabilidade das ações realizadas. 

Tarefa: Você deve localizar um título que foi baixado (pago) com cheque e realizar a devolução deste. Caso não possua títulos baixados com cheque, faça a baixa e depois simule a devolução.

Agora, efetue as movimentações no sistema conforme o contexto fornecido

1. Baixar um título (receber com cheque)

   • Acesse a tela Movimentação Financeira
     Menu: Financeiro » Rotinas » Movimentação Financeira

   • Utilize os filtros para localizar um título, filtre por: Receitas, Real, Pendentes.

   • Abra o título e verifique o campo Tipo de Título que deve estar com a opção “Cheque”. 

   • Clique no botão Baixar e realize o processo de baixa do título.

2. Seleção dos títulos para devolução:

   • Acesse a tela Devolução de Cheques
     Menu: Financeiro » Rotinas » Devolução de Cheques

   • No filtro lateral, preencha:

     • Nro. Cheque: Essa informação pode ser localizada na tela Movimentação Financeira, aba Cobrança, campo Nosso Número.

     • Tipo de Lançamento: Receita

     • Clique em Aplicar.

     • Selecione o título que será devolvido.

3. Processar a devolução:

   • Clique em Processar Devolução para devolver todos os cheques associados à baixa.

   • Preencha os dados do pop-up aberto Devolução de cheques na etapa Devolução: 

     • Alínea: Ex: Cheque sem fundos - 1ª apresentação 

     • Data: 

     • Valor: Valor do cheque a ser devolvido. 

     • Clique no botão Próximo

     • Preencha todos os campos obrigatórios para a compensação da devolução: 

     • TOP Baixa

     • Natureza

     • Lançamento Bancário 

     • Tipo de Título 

     • Conta 

     • Empresa baixa

     • Histórico

     • Clique no botão Próximo

     • Na próxima tela preencha os campos que serão utilizados para a Pendência que se trata do título do cliente que ficará em aberto já que o cheque foi devolvido: 

     • Tipo Operação

     • Data do Vencimento

     • As seguintes opções não são obrigatórias, mas podem ser usadas conforme a necessidade da empresa:

     • Alterar Tipo de Título no original? - Altera o tipo de título no registro original e na despesa gerada pela devolução, ajustando para o tipo informado nesta tela.

     • Passar o Nro Cheque p/o Nro Nota? - Insere o número do cheque devolvido no campo "Número Nota" do título correspondente.

     • Bloquear Crédito do Parceiro? - Bloqueia vendas a prazo no cadastro do parceiro, registrando "Devolução de cheques" como motivo do bloqueio.

     • Alterar Tipo de Título do(s) título(s) em aberto? - Aplica o tipo de título aos títulos de despesa e receita gerados, útil para parceiros com tipos específicos de títulos.

     • Permitir devolução para títulos de receitas com comissão a ser paga ? - Permite a devolução de cheques mesmo com comissões pendentes; caso desmarcada, bloqueia devoluções nessa situação.

     • Clique em Concluir.

     • Caso necessário, utilize o botão "Devolução Individual" para devolver cheques específicos.

Correção e Repetição

• Após a devolução, confira se:

• O título de receita foi baixado corretamente.

• Há uma despesa gerada no mesmo valor para compensação.

• Existe um novo título de receita em aberto, indicando que o cliente ainda precisa realizar o pagamento.