Como classificar os clientes de acordo com sua pontualidade de pagamento

Classificar os clientes de acordo com sua pontualidade de pagamento

Como funciona e qual a importância dessa prática?

A classificação de clientes com base na pontualidade de pagamento monitora o histórico financeiro para identificar padrões como atrasos ou pontualidade nos pagamentos e organiza essas informações em categorias.

Essa prática é fundamental para reduzir riscos de inadimplência, ajustando estratégias com base em dados e otimizando o planejamento financeiro. Além disso, melhora o relacionamento com os clientes ao oferecer um atendimento mais personalizado, promovendo organização e confiança na gestão financeira.

Quais problemas essa prática resolve?

• Falta de visibilidade sobre padrões de pagamento: organiza e analisa o histórico financeiro dos clientes, ajudando a identificar atrasos frequentes ou pontualidade, trazendo clareza para decisões estratégicas.

• Concessão ineficiente de crédito: ajusta limites de crédito com base em dados concretos, evitando riscos desnecessários e garantindo políticas de crédito mais seguras.

• Incertezas no fluxo de caixa: melhora a previsão de receitas ao antecipar comportamentos de risco, permitindo um planejamento financeiro mais preciso.

• Risco de inadimplência: identifica clientes com maior probabilidade de atrasos, possibilitando ações preventivas e estratégias específicas para reduzir perdas financeiras.

• Desconexão no relacionamento com clientes: alinha negociações e cobranças às condições reais de cada cliente, fortalecendo a confiança e promovendo parcerias comerciais mais eficazes.

Quais os riscos de não as utilizar?

Sem a classificação de clientes por pontualidade de pagamento, a empresa pode conceder crédito a clientes de alto risco, aumentando a inadimplência e comprometendo o fluxo de caixa. Além disso, o planejamento financeiro se torna menos preciso, dificultando a previsão de receitas e a gestão de recursos.

A falta de dados estruturados também resulta em decisões comerciais ineficientes, como limites de crédito inadequados e estratégias de cobrança pouco eficazes. Isso prejudica a competitividade da empresa e enfraquece o relacionamento com os clientes, impedindo negociações mais confiáveis e alinhadas às necessidades mútuas.

Vídeo com demonstração prática no sistema

Cenário prático e passo a passo para realizar a atividade no ERP Sankhya

Contexto: A Axis identificou que alguns de seus clientes têm apresentado atrasos frequentes no pagamento de títulos financeiros, o que tem impactado negativamente o fluxo de caixa. Para minimizar riscos financeiros e ajustar as condições de crédito, a equipe decidiu utilizar o ERP Sankhya para classificar os clientes com base na pontualidade de pagamento, revisar os indicadores financeiros e readequar os limites de crédito.

Tarefa: Você deve classificar um cliente cadastrado em sua base de testes de acordo com os indicadores de pontualidade e atraso médio.

Agora, efetue as movimentações no sistema conforme o contexto fornecido

1. Simulação de consulta:

• Acesse a tela Ficha de Parceiros
  Menu:  Configurações » Consulta » Ficha de Parceiros

• Utilize o campo de pesquisa Parceiro para localizar o cliente que será analisado.

2. Verificar indicadores do cliente:

• No painel Financeiros, verifique as seguintes informações:

• Financeiros Pendentes - verifique o período de vencimento dos títulos do cliente, tanto atrasados quanto vencendo nos próximos meses.

• Confira o Prazo médio receita e o Atraso médio receita.

• Financeiros Baixados - veja qual é o histórico de pagamento do cliente.

• Confira o Prazo médio receita e o Atraso médio receita.

• No painel Indicadores, revise as informações apresentadas.

3. Ajustar a situação atual do cliente:

• Acesse a tela Parceiros
  Menu: Configurações » Cadastros » Parceiros.

• Selecione o cliente no qual foi realizada a análise.

• Na aba Crédito, altere os campos:

  • Situação

  • Tolerância p/ inadimplência

Essas informações poderão ser utilizadas posteriormente para análise de crédito automática do cliente. Porém, o crédito pode ser atualizado manualmente também pelos campos:

• Limite de crédito

• Limite crédito mensal

• Salve as informações.

Correção e Repetição

• Caso os indicadores mostrem atrasos frequentes, reduza o limite de crédito para minimizar riscos.

• Se o cliente tiver um bom histórico, mantenha ou aumente o limite de crédito, se necessário.

• Garanta que a situação e o limite de crédito do cliente serão atualizados no sistema.

• Experimente ajustar os limites de crédito em clientes com diferentes perfis para avaliar o impacto nas operações financeiras.