Pague Rápido Fintech

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O que é e para que serve

O Pague Rápido Fintech é a solução da Sankhya Fintech que centraliza os títulos a pagar do Sankhya Om e automatiza, de ponta a ponta, o envio das ordens de pagamento às instituições financeiras. Com ele, você programa, libera, envia ao banco e, assim que o pagamento é efetivado, obtém baixa e conciliação de forma automática.

O Pague Rápido não substitui o cadastro de títulos no Sankhya Om nem opera com títulos de modalidades não suportadas.

O que você ganha com isso:

• Automação do fluxo de pagamento ponta a ponta, do Sankhya Om ao banco

• Redução de erros operacionais associados à operação manual de pagamentos

• Rastreabilidade completa da jornada do título por meio da linha do tempo

• Baixa e conciliação automáticas após confirmação bancária

• Governança de aprovação com até 3 níveis de liberação por conta credenciada

Antes de começar

Antes de usar o Pague Rápido, verifique:

• Sua empresa precisa ter contratado um pacote de serviços Fintech que inclua o módulo de Pagamentos.

• O Sankhya Om precisa estar na versão 4.35b226 ou superior.

• O BFF Financeiro precisa estar na versão 1.26.0 ou superior.

Modalidades suportadas

O escopo atual do Pague Rápido é operar com as seguintes modalidades de pagamento:

Bancos suportados

1. Credenciamento

O credenciamento habilita uma conta bancária para operar com o Pague Rápido. É feito uma única vez por conta, exige perfil gerencial e contempla todas as modalidades disponíveis: Boleto, PIX QR Code e PIX Chave.

O processo tem 9 etapas: contratação do serviço, habilitação da integração, seleção de conta, seleção de modalidades, dados da conta, ações automáticas, usuários liberadores, credenciais de acesso e finalização.

1.1 Contratação do serviço

Se sua empresa ainda não tem o pacote de serviços Fintech com o módulo de Pagamentos, esse é o ponto de partida.

1. Acesse o Assistente de Melhores Práticas.

2. No menu lateral, acesse Configurações serviços Fintech › Pague Rápido.

3. Clique em Quero contratar.

Você será direcionado ao MarketPlace Sankhya, onde os pacotes disponíveis serão exibidos. Saiba mais em Contratação e cobrança dos serviços Fintech.

1.2 Habilitação da integração

Com o serviço contratado, o próximo passo é ativar a comunicação com as soluções financeiras da Sankhya.

1. Acesse a tela Integrar com Produtos Sankhya.

2. Localize o card Sankhya Fintech e clique em Habilitar Integração.

1.3 Seleção de conta

Com a integração ativa, acesse o credenciamento pelo Assistente de Melhores Práticas › Configurações serviços Fintech › Pagamentos › Pague Rápido, clique em Iniciar/Executar e selecione a conta a ser credenciada.

1.4 Seleção de modalidades

Após selecionar a conta bancária, escolha as modalidades que serão habilitadas. As opções disponíveis variam conforme o banco.

1.5 Dados da conta

Selecione a conta bancária e preencha os dados solicitados. Os campos variam de acordo com o banco.

1.6 Ações automáticas

Defina se a baixa e a conciliação dos títulos devem ocorrer automaticamente após a confirmação do pagamento pelo banco. Recomenda-se manter ambas as opções ativas para preservar a consistência entre o Sankhya Om e o extrato bancário.

1.7 Usuários Liberadores

A autorização de pagamentos é um dos pilares de segurança do Pague Rápido. Defina quem pode aprovar as transações antes do envio do pagamento ao banco.

Determine o número de aprovações necessárias (até 3) e selecione os usuários liberadores. O sistema lista apenas usuários ativos com perfil gerencial, exceto o usuário SUP.

1.8 Credenciais de acesso

1.8.1 Credenciais (API)

Se ao menos uma modalidade selecionada operar via API, será necessário preencher as credenciais geradas junto ao banco.

1.8.2 Credenciais (EDI)

Se ao menos uma modalidade selecionada operar via EDI, será necessário preencher os responsáveis pelo fluxo da carta de liberação para operar via EDI.

A troca de arquivos CNAB com o banco é feita automaticamente pela Kobana, parceira autorizada da Sankhya Fintech para esse tipo de serviço. Após o envio das informações, você receberá um e-mail da Kobana confirmando que a carta foi enviada ao banco.

Para concluir a autorização EDI:

1. Preencha os dados para gerar a carta de autorização. Essa carta será enviada por e-mail ao banco e permitirá que a Kobana faça a troca de arquivos. Os e-mails informados também receberão uma cópia da carta e uma apresentação sobre a Kobana.

2. Fale com o gerente do seu banco. Isso ajuda a acelerar a ativação do serviço.

3. Aguarde a confirmação do banco. Você receberá um e-mail confirmando que o serviço foi ativado. Só após essa confirmação será possível seguir para o próximo passo.

4. Volte e finalize o credenciamento. Clique em Habilitar para concluir o processo.

1.9 Finalização

1. Ao avançar, a tela de Resumo é exibida. Confira atentamente todos os dados inseridos.

2. Com tudo correto, finalize o processo.

Após a finalização, acompanhe pela etapa Selecionar conta o status de cada modalidade. As modalidades com status Credenciada poderão ser operadas pelo Pague Rápido.

2. Jornada de pagamento

Com a conta credenciada, o fluxo de pagamento acontece dentro da tela Pague Rápido. A tela organiza os títulos em cards que representam cada etapa, permitindo acompanhamento visual e ações rápidas.

Quais títulos aparecem no Pague Rápido

Um título é exibido somente se atender a todos os critérios da sua modalidade:

2.2 Classificação do Tipo de Chave PIX

Para títulos do tipo PIX Chave, o sistema calcula automaticamente o Tipo Chave PIX com base no conteúdo informado no cadastro do parceiro.

Quando o tipo não é identificado:

• O campo Tipo Chave PIX recebe o status Indefinido no Pague Rápido.

• Ao selecionar um título com Tipo Chave PIX = Indefinido e tentar programar o pagamento, o sistema exibe um alerta instruindo você a corrigir o campo antes de prosseguir.

• Após a correção para um tipo diferente de Indefinido, o botão Programar Pagamento fica disponível no próprio pop-up de validação.

2.3 Programar pagamento

Esta é a primeira etapa da jornada. Você seleciona os títulos que quer pagar e define os parâmetros de envio ao banco.

1. No card Em aberto, selecione um ou mais títulos.

2. Clique em Programar Pagamento.

3. Preencha a Data do pagamento, a Conta bancária pagadora e Observação (opcional) e clique em Confirmar.

Regras de conta bancária:

• São exibidas apenas contas com status Credenciada para a modalidade do(s) título(s) selecionado(s).

• Se os títulos selecionados forem de modalidades diferentes, apenas contas credenciadas para todas as modalidades selecionadas serão exibidas.

• Se não existir conta credenciada para todas as modalidades selecionadas, o sistema exibe a mensagem: "Não foi encontrada nenhuma conta que esteja credenciada para todos os tipos de pagamento selecionados."

O título vai para o card Aguardando Autorização e o fluxo de liberação tem início.

2.4 Liberação

Após a programação, o pagamento aguarda a aprovação dos usuários liberadores configurados no credenciamento da conta.

O usuário com perfil de liberador precisa acessar o Pague Rápido, selecionar o(s) título(s) no card Aguardando Autorização e clicar em Autorizar ou Negar.

Poderão ser exigidas até 3 liberações, conforme a configuração definida no credenciamento. Na coluna Ações, o ícone de histórico permite consultar o registro de todas as liberações daquele título.

• Se o pagamento for negado: o título vai para o card Erro no Pagamento com status Negado. Se necessário iniciar um novo fluxo de pagamento, use a opção Gerar novo pagamento (ver seção 2.9).

• Se todas as liberações forem aprovadas: o envio ao banco acontece automaticamente.

2.5 Envio ao banco

Após a aprovação, o título transita de Autorizado para Enviado para pagamento, podendo existir status intermediários conforme o comportamento de cada banco (exemplo: Aguardando aprovação, Agendado, Aguardando data agendada).

Processado o pagamento, o status será atualizado para Pago (se pagamento confirmado) ou o título constará no card Erro no Pagamento com algum status de falha retornado pelo banco. Quando o banco detalhar a causa, ela constará no campo Justificativa de erro.

2.6 Cancelar pagamento

É possível solicitar o cancelamento de pagamentos junto ao banco, desde que o pagamento não tenha sido confirmado.

1. Selecione o pagamento no card Enviado para Pagamento.

2. Clique em Cancelar Pagamento.

• Se o banco não aceitar a operação ou houver alguma falha na solicitação, o status será atualizado para Falha no cancelamento e o motivo será apresentado na coluna Justificativa de erro.

• Se a solicitação for aceita, o status será atualizado para Cancelado.

• Na linha do tempo será possível visualizar o histórico desta operação.

• Existem bancos não preparados para este serviço de cancelamento; neste caso, a falha será apresentada.

2.7 Exclusão de títulos do fluxo

Você pode remover um título do fluxo de automação sem excluir o registro original no Sankhya Om. O botão Excluir (ícone de lixeira) aparece somente quando há títulos com status Em aberto selecionados.

Ao excluir: o título continua existindo na Movimentação Financeira, mas sai do fluxo de automação.

2.8 Pagamentos expirados

Um pagamento é considerado expirado quando a data de pagamento venceu e o título ainda não foi enviado ao banco. Esse é um status interno do sistema — não está relacionado à rejeição do banco.

• O título recebe o status Expirado.

• O fluxo é encerrado sem tentativa de envio ao banco.

• O título aparece no card Erro no Pagamento.

• O campo Justificativa Falha Pagamento registra: "Data de Pagamento Expirada".

• Se necessário iniciar um novo fluxo, use a opção Gerar novo pagamento (ver seção 2.9).

2.9 Gerar novo pagamento

Quando um pagamento não é concluído por negação, rejeição, cancelamento ou expiração, você pode iniciar um novo fluxo sem recriar o título.

Quando está disponível: somente para títulos nos status abaixo:

• Expirado

• Negado

• Rejeitado

• Cancelado

Ao clicar em Gerar novo pagamento, o sistema cria um novo registro com status Em aberto, replicando os dados do pagamento original. O fluxo segue normalmente a partir daí.

Duas restrições importantes:

• Títulos cancelados na origem — por exclusão, baixa ou alteração no Sankhya Om — não permitem gerar novos pagamentos.

• Pagamentos já reabertos não podem ser reabertos novamente.

3. Baixa automática

Quando o banco confirma o pagamento e o status passa para Pago, o sistema realiza a baixa automaticamente — se essa opção estiver configurada no credenciamento da conta.

Se o valor pago for diferente do valor líquido registrado no Sankhya Om, o sistema faz o ajuste:

• Valor pago menor que o valor líquido: diferença lançada em Valor Desconto.

• Valor pago maior que o valor líquido: diferença lançada em Valor Juros.

Você acompanha o resultado no campo Baixa via API da Movimentação Financeira:

• Sucesso: "Título baixado automaticamente via API"

• Falha: o campo registra o motivo da falha.

4. Conciliação bancária

Após a confirmação do pagamento pelo banco, a conciliação ocorre automaticamente — se essa opção estiver ativa no credenciamento da conta.

5. Linha do tempo

Na coluna Ações de cada título, o ícone de linha do tempo registra as principais operações da jornada de pagamento. É por meio dela que você rastreia tudo o que aconteceu — de ponta a ponta.

Exemplos de registros que aparecem na linha do tempo:

• Aguardando liberação

• Autorizado

• Enviado para Pagamento

• Pago

• Erro no pagamento

• Cancelamento solicitado

6. Baixa, exclusão e alteração de títulos no ERP

Títulos que estejam na jornada de pagamentos e sofram exclusão, baixa ou remoção do campo de pagamento no ERP (Código de Barras ou PIX Copia e Cola) serão tratados conforme as regras abaixo para cada status.

6.1 Aguardando Autorização e Erro no Pagamento

• O status será atualizado para Cancelado, com observação Cancelado Origem.

• O título será exibido no card Erro no Pagamento.

• A linha do tempo apresentará o registro do cancelamento.

• O campo Justificativa falha pagamento será preenchido com as informações do cancelamento.

• O pagamento não poderá mais ser processado pelo Pague Rápido.

6.2 Enviado para Pagamento

• Será realizada solicitação automática de cancelamento junto ao banco.

• O acompanhamento do processo poderá ser feito por meio do status, indicando sucesso ou falha no cancelamento.

6.3 Alteração do campo de pagamento

Ao alterar o campo de pagamento de um título com status Enviado para Pagamento (Código de Barras para Boleto, PIX Copia e Cola para PIX QR Code):

• O pagamento vinculado ao dado anterior entra no fluxo de cancelamento, sendo possível acompanhar pela coluna Status se o cancelamento será ou não aceito pelo banco.

• O campo Observação constará como Cancelado Origem, não permitindo gerar novo pagamento a partir deste título.

• Um novo pagamento é aberto com o novo código de pagamento, permitindo refazer o fluxo normalmente.

Pontos de atenção

• O credenciamento é feito uma vez por conta, mas exige perfil gerencial. Garanta que o usuário responsável tenha esse perfil antes de começar.

• A elegibilidade do título varia por modalidade. Se um título não aparecer no Pague Rápido, verifique os campos exigidos para a modalidade correspondente.

• Títulos com Código de Barras e PIX Copia e Cola preenchidos ao mesmo tempo entram como PIX QR Code. O sistema prioriza o PIX QR Code nesses casos.

• O campo Tipo Chave PIX pode ficar como Indefinido quando o sistema não consegue classificar a chave automaticamente. Corrija-o manualmente ao programar o pagamento.

• Apenas contas credenciadas para todas as modalidades selecionadas aparecem no dropdown. Para lotes mistos (ex: Boleto + PIX QR Code), a conta precisa estar credenciada para ambas.

• A exclusão de um título do Pague Rápido é irreversível. O título sai do fluxo permanentemente — mas continua existindo no Sankhya Om.

• Títulos já pagos via Pague Rápido não podem ser excluídos nem ter o campo de pagamento alterado no Sankhya Om. Qualquer tentativa será bloqueada pelo sistema.

• Pagamentos expirados, negados, rejeitados ou cancelados podem ser reabertos via Gerar novo pagamento — exceto os cancelados na origem (por exclusão, baixa ou alteração no Sankhya Om).