Análise e concessão de limites de crédito

Através do Sankhya Venda Mais será possível escolher quais clientes terão acesso ao crédito. O processo é iniciado por meio de uma solicitação junto ao parceiro de crédito, que após análises determinará o limite disponível.

Toda a operação é gerenciada através do cadastro de Parceiros no Sankhya, com informações detalhadas sobre o serviço de crédito na aba Venda Mais.

Importante: a análise de crédito do Venda Mais é independente da análise de crédito 'própria', exibindo exclusivamente os créditos oferecidos pelo parceiro de crédito.

Pré-requisitos para solicitar a análise de crédito

Antes de solicitar a análise, é necessário verificar na tela Parceiros se os seguintes dados do cliente estão completos e atualizados:

• dados cadastrais (aba Endereço): endereço, número, bairro, cidade, região, CEP, país, e-mail;
• informações de identificação (aba Identificação): CNPJ, razão social;
• dados para cobrança (aba Contatos): contato ativo com e-mail e responsável pela cobrança.

Essas informações são essenciais para garantir a validação da solicitação de crédito.

Solicitação de crédito

Após confirmar que os dados do cliente estão corretos, a solicitação do crédito pode ser enviada ao parceiro de crédito para análise. Para isso, ainda na tela Parceiros, acesse a aba Venda Mais, acione o botão Solicitar crédito e preencha os seguintes campos:

• dias de histórico para análise de crédito: define o período de histórico das movimentações do cliente que será enviado para análise. Recomenda-se o período de 365 dias;
• limite solicitado: indica o valor do limite desejado. Vale ressaltar que, na primeira análise, deverá deixar o campo em branco. Já para clientes com crédito prévio, é necessário informar o valor desejado.

Envie a solicitação clicando em Solicitar limite, assim, será apresentada a confirmação de que o pedido foi enviado com sucesso para o parceiro de crédito.

Caso não encontre a aba Venda Mais, ela deverá ser adicionada através do botão Configuração da Tela, ao acioná-lo, pesquise por Venda Mais em Campos Disponíveis, direcione-a para as abas da tela e salve a operação.

Acompanhamento da solicitação

O status da solicitação pode ser acompanhado em tempo real. O sistema indicará se está em análise, se foi aprovada ou reprovada, permitindo que as ações necessárias sejam tomadas:

• em análise: o pedido está sendo analisado pelo parceiro de crédito;
• aprovação: o crédito foi aprovado, e o limite estará disponível para uso imediato;
• reprovação: a análise de crédito foi negada. O motivo da rejeição é de responsabilidade do parceiro de crédito, caso deseje mais detalhes, ele deverá ser contatado.

Análise dos limites disponíveis

Após a aprovação, os limites concedidos ao cliente podem ser consultados na aba Venda Mais.

O status desse cliente junto ao parceiro de crédito é indicado abaixo do título Limite de crédito, sendo eles:

• ativo;
• bloqueio inadimplência;
• bloqueio crédito manual;
• bloqueio crédito automático;
• bloqueio convênio;
• bloqueio cadastro.

É importante ressaltar que, o sistema não impedirá o lançamento em caso de bloqueios. Porém, caberá ao parceiro de crédito negativa das autorizações e operações, assim como possíveis impedimentos de vendas a prazo por tipos de negociação que diferem de à vista, até que a inadimplência seja regularizada.

Logo depois são apresentados os limites:

• disponível: valor ainda disponível para novas vendas;
• utilizado: total já consumido em vendas aprovadas pelo Venda Mais;
• reservado: valor reservado para pedidos autorizados, mas ainda não faturados;
• total: montante total liberado para o cliente pelo Venda Mais.

Análise de crédito na Ficha de Parceiros

A análise de crédito também pode ser feita na tela Ficha de Parceiros. 

As regras aplicadas são as mesmas da tela Parceiros, com as seguintes diferenças:

• solicitação de crédito: não disponível na Ficha de Parceiros, já que ela atende principalmente vendedores e faturistas. Essa funcionalidade está acessível apenas na tela Parceiros, pois a solicitação de crédito é responsabilidade de usuários específicos;
• exibição do Status do Parceiro: por motivo de segurança, o gestor pode configurar se o status do parceiro será exibido ou não. Caso queira apresentar, basta acessar a tela Configurações Venda Mais, aba Processos e marcar a opção Apresentar Status na tela Ficha de Parceiros.

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