Módulo: Financeiro
Caminho de acesso: Menu Principal › Sankhya Finance › Fluxo de caixa
Esta tela está disponível exclusivamente para clientes Sankhya Cloud.
Neste artigo
O que é e para que serve
O Fluxo de caixa reúne entradas e saídas em uma visão integrada, com projeção de curto prazo, distribuição por natureza e análise de vencimentos. Use esta tela para responder se o caixa se sustenta nos próximos dias, de onde vem e para onde vai o dinheiro, e qual a idade dos valores a receber e a pagar. A tela é de consulta: não realiza lançamentos nem permite editar títulos.
Ela faz parte do conjunto de telas do Sankhya Finance; para entender como se encaixa na solução completa, consulte o Guia Sankhya Finance.
Filtros disponíveis
Abra o painel de filtros pelo ícone no canto superior esquerdo. O indicador numérico ao lado do ícone mostra quantos filtros estão ativos. Todas as opções abaixo ficam reunidas no mesmo painel de filtro.
Filtros principais
| Filtro | O que faz |
| Período | Intervalo de datas analisado |
| Contas bancárias | Restringe às contas selecionadas. Em branco, considera todas as contas ativas |
| Empresa | Restringe às empresas selecionadas |
| Naturezas | Restringe às naturezas selecionadas |
| Centro de Resultado | Restringe por centro de resultado |
O que incluir
Defina quais tipos de lançamento entram nos gráficos e indicadores:
| Opção | O que acrescenta |
| Recebidos | Entradas já efetivadas |
| Pagos | Saídas já efetivadas |
| A receber | Entradas ainda não efetivadas |
| A pagar | Saídas ainda não efetivadas |
| Previstos | Lançamentos previstos, ainda não confirmados |
| Saldo inicial | Saldo das contas bancárias no início do período |
⚠️ Atenção
Ao menos uma dessas opções precisa estar marcada. Sem nenhuma, a tela não tem o que exibir.
Opções de cálculo
Além de definir o que incluir, ajuste como os valores são calculados:
| Opção | Efeito |
| Incluir contas inativas | Considera também as contas bancárias desativadas |
| Desconsiderar antecipação | Exclui os títulos que participaram de antecipação bancária |
| Considerar float | Soma os dias de carência do tipo de título à data de vencimento |
| Valores líquidos | Usa o valor final do título, com acréscimos e deduções, em vez do valor bruto |
Indicadores
Quatro cards no topo resumem o período filtrado.
| Indicador | O que mostra |
| Total Entradas | Soma dos valores efetivamente recebidos no período |
| Total Saídas | Soma dos valores efetivamente pagos no período |
| Resultado do período | Total Entradas menos Total Saídas |
| Saldo atual das contas | Saldo consolidado das contas bancárias consideradas |
ℹ️ Nota
Total Entradas e Total Saídas consideram apenas o que foi baixado, pelo valor da baixa. O Saldo atual das contas é a posição das contas no momento, e não depende do período filtrado.
Fluxo Projetado
Projeta o saldo dos próximos dias a partir dos títulos em aberto, para você antecipar se o caixa corre risco de ficar negativo.
A projeção parte do saldo atual e soma, dia a dia, os títulos em aberto conforme o vencimento. Título a receber aumenta o saldo; título a pagar reduz. A curva começa sempre na data atual.
Controles
- Caixa ou Competência — define o regime da projeção.
- 7, 15, 30 ou 90 dias — define o horizonte projetado.
Faixa de resultado — acima do gráfico, uma faixa informa se o saldo se sustenta no horizonte escolhido. Quando a projeção indica saldo negativo, a faixa aponta a data prevista e alerta para o risco de ruptura de caixa.
⚠️ Atenção
O Fluxo Projetado considera apenas os filtros de Contas bancárias e Empresa. Os demais filtros da tela não o afetam. Isso está indicado no próprio painel.
Insights
Painel com leituras automáticas do recorte filtrado. A tela exibe até três insights por vez.
| Insight | O que informa |
| Títulos vencidos | Valor vencido e ainda não recebido, com sugestão de ação de cobrança |
| Comprometimento futuro | Quanto vence a pagar nos próximos 30 dias, contra quanto há a receber no mesmo prazo |
| Queima de caixa | Quantos meses seguidos o caixa consumiu mais do que gerou, e o acumulado do período |
| Saldo projetado negativo | Data em que o saldo projetado fica negativo e o valor previsto para essa data |
Resultado mensal
Três gráficos mostram o resultado mensal sob ângulos diferentes: o saldo líquido de cada mês, a comparação lado a lado entre entradas e saídas, e a evolução do saldo real das contas bancárias.
Valor Líquido por Mês
Mostra o resultado de cada mês — entradas menos saídas — em barras que sobem para o positivo e descem para o negativo. Barra para cima é mês com resultado positivo; barra para baixo é mês negativo. Use o gráfico para ver rapidamente em quais meses o caixa sobrou e em quais faltou. Clique em uma barra para abrir o detalhamento com os títulos do mês.
Receitas × Despesas por Mês
Mostra as entradas e as saídas de cada mês lado a lado, em barras verdes (entradas) e vermelhas (saídas). A diferença visual entre elas mostra a folga ou o aperto do mês. Use o gráfico para comparar o ritmo de recebimentos e pagamentos ao longo do ano e antecipar meses em que as saídas superam as entradas. Clique em uma barra para abrir o detalhamento com os títulos do mês.
Saldo Mensal
Mostra as entradas e as saídas de cada mês em barras, com uma linha de saldo real das contas bancárias sobreposta. A linha subindo indica caixa se recompondo; descendo, caixa se deteriorando. Use o gráfico para ter, num só lugar, a leitura do mês e a trajetória do saldo. Este gráfico não tem detalhamento ao clicar.
Fluxo líquido mensal por natureza
Mostra a evolução mês a mês de cada natureza, em linhas.
Cada linha é uma natureza. Use o gráfico para acompanhar tendência por categoria e identificar a natureza responsável por um salto ou uma queda no mês.
Fluxo por natureza
Mostra o total movimentado por natureza no período, em barras horizontais, separando entradas de saídas pela cor.
Clique em uma barra para abrir o detalhamento com os títulos daquela natureza.
Análise de Aging — Recebimentos e Pagamentos
Mostra quanto há a receber e a pagar por faixa de prazo em relação à data atual.
| Faixa | O que representa |
| A vencer (hoje) | Vencimento ainda não chegou |
| 1 a 30 dias | Vencido há até 30 dias — atraso recente |
| 31 a 60 dias | Vencido entre 31 e 60 dias — merece atenção |
| 61 a 90 dias | Vencido entre 61 e 90 dias — atraso relevante |
| 90+ dias | Vencido há mais de 90 dias — maior risco de inadimplência |
ℹ️ Nota
As cinco faixas são sempre exibidas, mesmo quando vazias, para facilitar a comparação visual.
Clique em uma barra para abrir o detalhamento com os títulos da faixa.
Distribuição por banco
Gráfico de rosca com a participação de cada banco no saldo total, acompanhado da tabela detalhada.
Use o painel para apoiar decisões de transferência entre contas e identificar concentração em um único banco.
Detalhamento ao clicar nos gráficos
Os gráficos com detalhamento abrem uma janela com o recorte clicado. A janela apresenta três cards de resumo — tipo, total de títulos e valor total — seguidos da lista paginada, com as colunas título, parceiro, natureza, data de negociação, vencimento, valor líquido e situação.
ℹ️ Nota
A Distribuição por banco é a única que exibe entradas e saídas juntas na mesma lista.
Pontos de atenção
- O Fluxo Projetado tem filtros próprios: ele responde apenas a Contas bancárias e Empresa. Se você filtrar por natureza ou centro de resultado e o gráfico não mudar, é esse o motivo.
- Os indicadores de topo são realizados: Total Entradas e Total Saídas somam apenas o que foi baixado. O que está a vencer aparece na projeção e no aging, não nesses cards.
- Saldo atual das contas não segue o período: ele é a posição do momento.
- Ao menos uma opção de inclusão precisa estar marcada. Com todas desmarcadas, a tela fica sem dados.
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