Processo Venda Mais com a CashU

Módulo: Financeiro e Patrimônio › Sankhya Fintech
Caminho de acesso: Menu Principal › Assistente de Melhores Práticas › Configurações de Serviços Fintech › Venda Mais
Telas associadas: Preferências · Parceiros · Ficha de Parceiros · Tipos de Negociação · Tipo de Operação (TOP) · Central de Vendas · Portal de Vendas · Movimentação Financeira

Versão disponível: Sankhya Om 4.36 ou superior e ERP Core 5.16.0 ou superior

Você encontra neste artigo:

O que é e para que serve Antes de começar Configurar o Venda Mais Limite de crédito Autorização do pedido de venda Faturamento e confirmação da operação Financeiro das operações

Boletos Baixa e conciliação Cobrança e Stop Supply Prorrogação de vencimento Cancelamento da NF-e Devolução da NF-e

O que é e para que serve

O Venda Mais é a solução de crédito do Sankhya Om para vendas a prazo entre empresas (B2B): você oferece prazos maiores ao seu comprador, e a operação fica garantida pela CashU depois que ela valida a nota. A CashU é a parceira de crédito oficial do Venda Mais, e todas as novas contratações são feitas com ela.

O Venda Mais não substitui a sua análise de crédito própria, que é independente da análise da CashU. Ele também não se aplica a vendas totalmente à vista nem a documentos fiscais diferentes de Nota Fiscal Eletrônica (NF-e).

Atualmente, a CashU oferece a modalidade de antecipação de recebíveis sem coobrigação. A modalidade de garantia de recebíveis, na qual o pagamento é garantido ao fornecedor na data de vencimento sem a antecipação dos valores, ainda não está disponível.

Nota: Se a sua empresa já utilizava o Venda Mais com a TradeMaster, consulte Conheça o Venda Mais com a TradeMaster. As regras deste artigo valem somente para a operação com a CashU.

Antes de começar

• Contrate o Venda Mais pelo Sankhya Capital. Depois que você assina o contrato com a CashU, ela envia ao Sankhya Om as credenciais e a taxa aprovada, e o Sankhya Om libera cada CNPJ aprovado no Assistente de Melhores Práticas.
• Use o layout HTML5. O Venda Mais não está disponível em outros layouts.
• Conclua a configuração do Venda Mais antes de fazer a primeira venda.

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Configurar o Venda Mais

A configuração reúne os parâmetros, os cadastros e as etapas do Assistente de Melhores Práticas que você conclui para operar com a CashU. Você não informa credenciais, contrato nem taxa: a CashU envia esses dados e o Sankhya Om os cadastra automaticamente.

Parâmetros

Acesse Configurações › Avançado › Preferências, busque os parâmetros abaixo e ligue cada um:

Parâmetro	Descrição	Valor
VENDAMAIS	Habilitar serviço Sankhya Venda Mais?	Ligado
URLVENDAMAIS	URL de ambiente do Venda Mais (homologação ou produção)	Mantenha a URL que o seu ambiente já utiliza
IMPBOLVENDAMAIS	Habilitar impressão do boleto Venda Mais	Ligado
VERTITRENEG	Visualizar títulos renegociados?	Ligado

Cadastro da CashU na tela Parceiros

Você não precisa cadastrar a CashU. O Sankhya Om cria o cadastro automaticamente na tela Parceiros quando recebe as credenciais enviadas pela CashU.

Dica: Os parceiros compradores também precisam ter os dados completos e um contato de cobrança antes da solicitação de crédito. Para saber mais, acesse Limite de crédito.

Tipo de Negociação

Cadastre os tipos de negociação do Venda Mais na tela Tipos de Negociação, em Comercial › Arquivo › Cadastros › Tipos de Negociação. Siga os prazos e as regras que você já utiliza e faça o seguinte:

1. Na aba Características, marque Exclusivo Venda Mais.
2. Na aba Parcelas, vincule a conta que consta no contrato com a CashU.
3. Inclua pelo menos uma parcela a prazo. Você pode combinar uma entrada à vista com parcelas a prazo.

Nota: Só os tipos de negociação marcados como Exclusivo Venda Mais exigem autorização de crédito da CashU. A entrada à vista fica fora da operação: ela não consome limite, não é enviada à CashU e não gera boleto do Venda Mais.

Tipo de Operação (TOP)

Na tela Tipo de Operação (TOP), em Financeiro › Arquivos › Cadastros › Tipo de Operação — TOP, selecione as TOPs de Pedido de Venda e de Venda que vão operar com o Venda Mais e, na aba Geral, marque Utilizar no Sankhya Venda Mais.

Atenção: Nas notas de venda, só entram no fluxo do Venda Mais as TOPs de Nota Fiscal Eletrônica (modelo 55).

Assistente de Melhores Práticas

Conclua o credenciamento em Assistente de Melhores Práticas › Configurações de Serviços Fintech › Venda Mais. Antes da configuração, o credenciamento aparece com o status Não iniciado. Clique em Iniciar para abrir o Assistente.

Etapa 1: Configurações e integração

Você faz esta etapa uma vez por grupo econômico. A CashU preenche o parceiro, o código e a razão social, e você só confere os dados.

• Apresentar status na tela Ficha de parceiros: marque se quiser exibir o status do parceiro na Ficha de Parceiros.

Etapa 2: Seleção da empresa

Selecione uma empresa do grupo por vez. A lista mostra o status de configuração de cada empresa.

Etapa 3: Baixa e conciliação

Configure esta etapa para cada empresa:

• Baixa automática: ativa a baixa automática dos títulos pagos na CashU.
• Conta bancária de baixa: conta usada na baixa e na renegociação dos títulos.
• TOP baixa boleto: TOP usada na baixa do boleto.
• Lançamento: lançamento bancário registrado na baixa.
• Tolerância de divergência: diferença de valor aceita entre o título no Sankhya Om e o pagamento informado pela CashU.
• Conciliação automática: concilia automaticamente os títulos baixados.

Para saber o que acontece depois da configuração, acesse Baixa e conciliação.

Etapa 4: Financeiro-despesas

Nota: Esta etapa não é utilizada por enquanto. A prorrogação de vencimento com a CashU acontece fora do Sankhya Om, então você não precisa preencher centro de resultado, natureza, tipo de título, projeto nem conta bancária de despesa.

Conclusão

Ao concluir as etapas, a empresa fica com o status Configurada. Se você tem mais de um CNPJ ativo, repita o processo para cada um.

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Limite de crédito

A CashU decide o limite de crédito de cada parceiro: o Sankhya Om envia a solicitação e exibe o retorno na aba Venda Mais da tela Parceiros. Essa análise não substitui a sua análise de crédito própria.

Antes de solicitar

Na tela Parceiros, confira se os dados do parceiro estão completos e atualizados:

• Aba Endereço: endereço, número, bairro, cidade, região, CEP, país e e-mail.
• Aba Identificação: CNPJ e razão social.
• Aba Contatos: contato ativo do parceiro comprador (o sacado), com e-mail, marcado como responsável pela cobrança.

Se a aba Venda Mais não aparecer, clique em Configuração da Tela, pesquise Venda Mais em Campos Disponíveis, direcione o campo para as abas da tela e salve.

Esses dados são essenciais para a CashU validar a solicitação de crédito.

Solicitar crédito

1. Acesse Configurações › Cadastros › Parceiros e selecione o parceiro.
2. Abra a aba Venda Mais e clique em Solicitar Crédito.
3. Confira o campo Parceiro, que já vem preenchido e não pode ser editado.
4. Se quiser, preencha Limite Solicitado com o valor desejado. O campo é opcional.
5. Envie a solicitação.

O botão Solicitar Crédito fica desabilitado enquanto existir uma solicitação Em Análise. Se a CashU estiver temporariamente indisponível, o Sankhya Om exibe um aviso e a opção de tentar novamente.

Acompanhar a solicitação

Clique em Acompanhar Solicitação para ver o status e a data e a hora de envio. Quando a análise termina, a tela mostra o resultado, aprovado ou reprovado, e o motivo em caso de reprovação. Para saber mais sobre uma reprovação, entre em contato com a CashU.

Consultar os limites

Depois da aprovação, consulte na aba Venda Mais:

• Limite Total: valor total liberado para o parceiro. É positivo ou zero.
• Limite Disponível: valor ainda disponível para novas vendas. Pode ser positivo, zero ou negativo; fica negativo quando o parceiro tem boletos próprios em aberto.
• Status do sacado: situação do parceiro comprador junto à CashU. O status Stop Supply indica bloqueio por inadimplência. Para saber mais, acesse Cobrança e Stop Supply.

O Sankhya Om busca esses dados na CashU a cada consulta, então eles não ficam salvos como valor fixo. Toda consulta de limite, automática ou manual, fica registrada em um histórico para auditoria.

Consultar na Ficha de Parceiros

Os mesmos dados de limite aparecem na aba Venda Mais da tela Ficha de Parceiros, em Configurações › Consulta › Ficha de Parceiro. Se a aba não aparecer, adicione-a em Configuração de Tela. A solicitação de crédito só pode ser feita na tela Parceiros.

Dica: Para exibir o status do parceiro na Ficha de Parceiros, marque Apresentar status na tela Ficha de parceiros na Etapa 1 do Assistente.

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Autorização do pedido de venda

A CashU autoriza o crédito de cada pedido feito com o Venda Mais e garante o valor até o faturamento. O Sankhya Om não avalia o limite: toda solicitação é enviada à CashU.

Confirmar o pedido

1. Na Central de Vendas, insira o pedido de venda com o Tipo de Negociação Exclusivo Venda Mais, o parceiro com limite e a TOP configurada.
2. Confirme o pedido. O Sankhya Om envia a solicitação de autorização à CashU.
3. Aguarde o retorno da CashU. O Sankhya Om não exibe a aprovação na hora da confirmação: o pedido fica Pendente até a resposta.
4. Atualize o Portal de Vendas para ver o status (aprovado ou recusado), o código de autorização e a Dt. Validade Crédito.

Quando a CashU autoriza, o Sankhya Om exibe um aviso de autorização na Central de Vendas.

Atenção: Se o parceiro estiver com Stop Supply ativo e o Tipo de Negociação do pedido for diferente de à vista, o Sankhya Om não confirma o pedido e exibe o aviso "Parceiro bloqueado para vendas a prazo." Para saber mais, acesse Cobrança e Stop Supply.

Se a CashU recusar o pedido

Siga a venda por fora da CashU: escolha outra forma de pagamento, use um Tipo de Negociação que não seja Exclusivo Venda Mais e confirme o pedido. Essa venda não usa o crédito do Venda Mais.

Conferir a autorização

No Portal de Vendas, consulte as colunas:

• Código de autorização Venda Mais: identificador da autorização na CashU.
• Status da autorização Venda Mais: situação da autorização.
• Dt. Validade Crédito: data de validade da autorização.

Solicitar a autorização novamente

Se houve algum erro, ajuste o pedido e, no Portal de Vendas, clique em Outras Opções › Venda Mais › Solicitar Autorização de Crédito Venda Mais.

Se você altera um pedido já autorizado (valores, itens ou outros dados relevantes), o Sankhya Om cancela a autorização atual e solicita uma nova à CashU automaticamente, com os dados atualizados.

Com o pedido autorizado, siga para o faturamento.

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Faturamento e confirmação da operação

Emita a NF-e normalmente. O Sankhya Om envia o XML à CashU para validação, e a CashU é responsável pelos boletos.

Atenção: Somente NF-e modelo 55 entram no Venda Mais. Notas de contingência não são aceitas.

Requisitos da NF-e

1. Marque Exclusivo Venda Mais na aba Características da tela Tipos de Negociação.
2. Na tela Tipo de Operação (TOP), marque Utilizar no Sankhya Venda Mais na aba Geral e selecione 55 (Nota Fiscal Eletrônica) em Modelo do Documento, na aba NF-e/NFC-e/CF-e.

Nota gerada a partir de um pedido autorizado

Se a NF-e é gerada a partir de um pedido que já tem Código de Autorização, o Sankhya Om envia a operação à CashU depois da aprovação na SEFAZ (Status NF-e = Aprovada).

Nota avulsa ou sem pedido autorizado

Se a NF-e atende aos requisitos do Venda Mais, mas não vem de um pedido autorizado, o Sankhya Om solicita a autorização à CashU quando você confirma a nota. Depois da aprovação na SEFAZ, a CashU aprova a operação conforme o limite do parceiro.

Se a CashU recusar, siga a venda por fora da CashU: escolha outra forma de pagamento, use um Tipo de Negociação que não seja Exclusivo Venda Mais e confirme a nota.

Atenção: Se o parceiro estiver com Stop Supply ativo e a nota avulsa tiver Tipo de Negociação diferente de à vista, o Sankhya Om não permite o lançamento e exibe o aviso "Parceiro bloqueado para vendas a prazo."

Operação aprovada

Quando a CashU aprova a operação, o Sankhya Om exibe uma mensagem informando que a nota foi aprovada pela CashU e que o boleto já está disponível para impressão. Para imprimir, acesse Boletos. Confira a operação em:

• aba Venda Mais da tela Parceiros: o Limite Disponível aparece atualizado;
• Portal de Vendas: a coluna Status Venda Mais exibe Crédito Aprovado.

Nota: Quando a CashU valida e captura a nota, a operação passa a ser tratada como garantida. Depois da confirmação, a CashU não cancela a operação por conta própria.

Falhas na aprovação

Se houver erro na aprovação do crédito, o Sankhya Om exibe uma mensagem de erro. Para entender o motivo, selecione a NF-e no Portal de Vendas e clique em Outras Opções › Ver acompanhamento. Trate o erro imediatamente:

• Se a falha pode ser corrigida, faça os ajustes e use Solicitar aprovação de crédito Venda Mais para uma nova tentativa.
• Se a falha não pode ser corrigida, cancele a NF-e e fature de novo com outro Tipo de Negociação compatível com a venda.

Solicitar a aprovação manualmente

Se houver instabilidade ou falha no envio automático da NF-e à CashU, no Portal de Vendas, clique em Outras Opções › Venda Mais › Solicitar aprovação de crédito Venda Mais.

Atenção: Essa opção só fica disponível se a NF-e estiver aprovada na SEFAZ, o Código de Autorização estiver preenchido e o Status Venda Mais não for Crédito Aprovado.

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Financeiro das operações

Quando a CashU aprova uma operação, o Sankhya Om renegocia os títulos da venda na Movimentação Financeira, e eles passam a ser a receber em nome da CashU. A taxa, o vencimento e o valor líquido vêm da resposta da CashU; o Sankhya Om não os calcula.

Para ver os títulos originais renegociados:

• ligue o parâmetro Visualizar títulos renegociados? - VERTITRENEG na tela Preferências;
• habilite Mostrar renegociados no botão Preferências da tela Movimentação Financeira.

Títulos originais da venda

Os títulos da NF-e, vinculados ao parceiro da venda, passam a ser títulos renegociados: o campo Receita/Despesa fica vazio e o campo Nro da Renegociação é preenchido.

Títulos em nome da CashU

O Sankhya Om gera novos títulos com:

• Parceiro: CashU.
• Natureza, Centro de Resultado, Projeto e Tipo de Título: replicados do financeiro original. Eles não vêm da configuração do Venda Mais.
• Conta bancária: a conta definida na Etapa 3 do Assistente.
• Taxa, Data de Vencimento e valor líquido: informados pela CashU.
• Histórico: número da nota (por exemplo, VM-54).
• Nosso número: identificador do título na CashU.
• Status Pagto Venda Mais: situação de pagamento do título, na aba Cobrança. Começa como Em aberto.

Seção Venda Mais dos títulos

Nos títulos aprovados, a seção Venda Mais da Movimentação Financeira identifica a operação:

• Dt Aprovação: data em que a CashU aprovou a operação.
• Taxa Venda Mais: taxa informada pela CashU.
• Código da Operação: número da operação na CashU.
• Venda Mais: marcação ativada em todo título aprovado por uma operação do Venda Mais.

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Boletos

A CashU é responsável pela cobrança: ela emite os boletos e os envia por e-mail ao parceiro. Você também pode imprimi-los no Sankhya Om, que busca o boleto na CashU por meio de API (comunicação automática entre sistemas).

Nota: Para imprimir boletos do Venda Mais, o parâmetro IMPBOLVENDAMAIS precisa estar ligado. Para saber mais, acesse Parâmetros.

Impressão de Boletos

Na tela Impressão de Boletos, selecione o filtro rápido Venda Mais. A aba Grade exibe as receitas dos títulos originais vinculados a notas do Venda Mais. Selecione os títulos e clique em Pré-Visualizar Boletos ou Imprimir Boletos. O Sankhya Om busca o PDF do boleto na CashU e o exibe na tela.

Portal de Vendas e Central de Vendas

No Portal de Vendas ou na Central de Vendas, clique em Imprimir e selecione Imprimir Pix/Boleto para um ou mais documentos com Status Venda Mais = Crédito Aprovado. O Sankhya Om busca o PDF do boleto na CashU e o exibe na tela. Se o arquivo não for retornado, o Sankhya Om exibe o motivo da falha na seção de avisos.

Atenção: O Sankhya Om não imprime os boletos do Venda Mais automaticamente quando você confirma a nota.

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Baixa e conciliação

A baixa dos títulos não depende de rotina agendada: a CashU avisa o Sankhya Om a cada pagamento.

Como a baixa acontece

1. Quando um pagamento é feito, a CashU envia o extrato ao Sankhya Om por webhook, um aviso automático enviado a cada pagamento.
2. O Sankhya Om identifica o título pelo Nosso número (NOSSONUM).
3. O Sankhya Om baixa o título na conta configurada na Etapa 3 do Assistente, a mesma usada na renegociação, respeitando a tolerância de divergência de valores.
4. O resultado da baixa, sucesso ou erro, fica registrado no campo Baixa via API.

Conferir a baixa

• Resultado da baixa: campo Baixa via API, na aba Cobrança da tela Movimentação Financeira.
• Baixa automática: na aba Lançamento, o campo Histórico exibe "Baixado automaticamente VM".

Atenção: a opção Ocorrências Venda Mais foi descontinuada. Para saber o resultado de uma baixa, consulte o campo Baixa via API.

Conciliação bancária

Com a Conciliação automática ativa na Etapa 3 do Assistente, o Sankhya Om concilia o título sempre que ele é baixado, de forma manual ou automática. Para conferir, acesse a tela Conciliação Bancária e verifique se o campo Conciliado está como Sim.

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Cobrança e Stop Supply

O Sankhya Om acompanha automaticamente o pagamento dos títulos antecipados pela CashU e bloqueia as vendas a prazo de um parceiro inadimplente. O Sankhya Om não faz a cobrança do parceiro, e você não altera o status do título manualmente.

Status Pagto Venda Mais

Na aba Cobrança da tela Movimentação Financeira, o campo Status Pagto Venda Mais mostra a situação de pagamento de cada título. O campo é atualizado com o retorno da CashU e não pode ser editado.

Status	Quando o título fica assim	Efeito nas vendas
Em aberto	Do momento em que o título é antecipado até o vencimento, e por até 3 dias corridos depois dele, enquanto o Sankhya Om aguarda o retorno da CashU.	Nenhum bloqueio.
Inadimplente	A CashU informa a falta de pagamento até 2 dias depois do vencimento.	O parceiro entra em Stop Supply.
Pago	A CashU confirma a regularização do título, ou nenhuma inadimplência é informada até 3 dias depois do vencimento.	Esse título não bloqueia o parceiro.

Quando o bloqueio começa

O Sankhya Om ativa o Stop Supply do parceiro assim que um dos títulos dele no Venda Mais passa para Inadimplente.

O que é bloqueado

Enquanto o Stop Supply estiver ativo, o Sankhya Om impede toda venda com Tipo de Negociação diferente de à vista, como venda a prazo, boleto e PIX. O bloqueio vale para todo o Sankhya Om, e não só para as operações do Venda Mais. Só as vendas totalmente à vista continuam liberadas. Um pedido com entrada à vista e parcelas a prazo também é bloqueado.

O aviso de bloqueio

1. Na Central de Vendas, ao confirmar um pedido de venda ou uma nota de venda avulsa (sem pedido) de um parceiro bloqueado, com Tipo de Negociação diferente de à vista, o Sankhya Om não confirma a venda.
2. O Sankhya Om exibe o aviso "Parceiro bloqueado para vendas a prazo.", com o texto "Existem títulos com pagamento inadimplente no Venda Mais:" e a linha "Financeiros em atraso: Nro único (…)", que lista os números únicos dos títulos inadimplentes.
3. Clique em OK. A venda não é confirmada.

Dica: Para consultar um título em atraso, abra a Movimentação Financeira pelo número único exibido no aviso e confira o Status Pagto Venda Mais na aba Cobrança.

Quando o bloqueio termina

O Sankhya Om desbloqueia o parceiro somente quando a CashU regulariza todos os títulos inadimplentes dele. Se apenas parte deles for regularizada, o parceiro continua bloqueado.

Atenção: Alterações manuais ou eventos internos do Sankhya Om não desbloqueiam o parceiro. O Stop Supply só termina com o retorno da CashU.

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Prorrogação de vencimento

Com a CashU, a prorrogação do vencimento de um boleto acontece fora do Sankhya Om, e a automação dela ainda não está disponível. Para prorrogar, entre em contato direto com a CashU. Você não solicita a prorrogação pela Movimentação Financeira, e o Sankhya Om não gera título de despesa para ela.

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Cancelamento da NF-e

Quando você cancela uma NF-e com Status Venda Mais = Crédito aprovado, o cancelamento precisa chegar à CashU para evitar cobranças indevidas.

Ao pedir o cancelamento no Portal de Vendas, o Sankhya Om exibe a mensagem:

"Existe(m) nota(s) onde o crédito Venda Mais foi utilizado. Caso sua data de emissão seja superior a 1 dia útil, é necessário entrar em contato com o parceiro de crédito para informar sobre o cancelamento da nota."

Nesse caso, entre em contato com a CashU.

Assim que o cancelamento é registrado na SEFAZ, o Sankhya Om também envia a instrução à CashU. Acompanhe o campo Status Venda Mais:

• Cancelamento pendente de envio: aparece por alguns instantes, até a comunicação com a CashU ser concluída.
• Operação Cancelada: a CashU aceitou o cancelamento.
• Operação não cancelada: a CashU não aceitou o cancelamento.

O cancelamento pode levar alguns segundos para ser executado e aparecer na tela do Sankhya Om. Depois da confirmação, os títulos do parceiro e os títulos renegociados deixam de existir na Movimentação Financeira.

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Devolução da NF-e

Quando uma venda feita pelo Venda Mais é devolvida, o Sankhya Om comunica a devolução à CashU. O comportamento depende do campo NF-e no cadastro da TOP de devolução:

Campo NF-e da TOP	Quando a devolução é enviada à CashU
Convencional, Terceiros ou Import.Doc. (emissão de terceiros)	Quando você confirma a nota de devolução, sem depender da SEFAZ.
Normal ou Devolução (emissão própria)	Depois da aprovação na SEFAZ.
Ajuste ou Complementar	A nota não é enviada à CashU.

Acompanhe o campo Status Venda Mais:

• Devolução pendente de envio: aparece por alguns instantes, até a comunicação com a CashU ser concluída.
• Devolução aprovada: a CashU aceitou a devolução.
• Falha no envio da devolução: a CashU não aceitou a devolução.

Com Devolução aprovada, o crédito volta a aparecer na ficha do parceiro, e os títulos de despesa da devolução são renegociados automaticamente para a CashU, como nas vendas.