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Neste artigo
O que é e para que serve
O Link de Pagamento gera, a partir de um título de receita da Movimentação Financeira, uma URL única de cobrança. Ao abrir o link, o pagador escolhe como quer pagar: PIX com Vencimento, PIX Imediato ou Boleto.
O que você ganha com isso:
- Mais flexibilidade para o pagador, que decide a forma de pagamento na hora de pagar.
- Sem reemissão manual da cobrança quando o pagador prefere uma forma de pagamento diferente da negociada.
- Cancelamento automático, no banco, da cobrança anterior quando o pagador troca de forma de pagamento (Boleto e PIX com Vencimento).
ℹ️ Neste artigo, emissor é a empresa que gera a cobrança no Sankhya Om, e pagador é o cliente que recebe o link e faz o pagamento.
Antes de começar
Para gerar o Link de Pagamento, confira os itens abaixo.
Versão mínima
O Link de Pagamento só fica disponível a partir destas versões:
- Sankhya Om 4.35b226 ou superior
- mgefin-bff 1.28.2 ou superior
- erp-core 5.20.0 ou superior
Conta bancária
A conta vinculada ao título precisa estar Credenciada para Boleto Rápido e para PIX Imediato. Confira na tela Assistente de Melhores Práticas. Para credenciar a conta, acesse Boleto Rápido API: habilitação e configuração do serviço e PIX Imediato: credenciamento da conta bancária.
O PIX com Vencimento não tem credenciamento próprio: ele usa os credenciamentos do Boleto Rápido e do PIX Imediato.
Permissão do usuário
Geração do link: você gera o link pelo botão Gerar Link de Pagamento, na tela Movimentação Financeira. Para ter acesso a esse botão, você precisa da permissão Baixa de Receitas ou Baixa (Todos) na rotina Movimentação Financeira.
Instalação do serviço
Se esta for a primeira geração de link na base e a integração com os serviços Finance ainda não estiver ativa, ao clicar em Gerar Link de Pagamento o Sankhya Om executa automaticamente a etapa Integração com os serviços Finance:
⚠️ Atenção
Essa primeira geração precisa ser feita por um usuário com acesso ao fluxo de credenciamento da tela Assistente de Melhores Práticas. Sem esse acesso, o sistema mostra a mensagem "Para iniciar a utilização do serviço Link de Pagamentos, é necessário que a integração Finance seja ativada. Solicite que um usuário com perfil para configurações do sistema, acione esta etapa novamente para que a configuração automática seja iniciada."
Layout da tela
A tela Movimentação Financeira precisa estar no layout Design System. Para alterar, clique no ícone do seu usuário, no canto superior direito, e selecione Layout da tela.
Cadastro do parceiro
O CPF ou CNPJ do parceiro precisa estar correto. O pagador informa os 4 últimos dígitos desse documento para abrir a cobrança.
Título
- O título precisa ser de Receita, Real e Pendente.
- A data de vencimento precisa ser igual ou posterior à data de hoje.
Gerar o Link de Pagamento
- Acesse Financeiro › Rotinas › Movimentação Financeira e selecione o título.
- Clique em Gerar Link de Pagamento.
- O sistema mostra o valor da cobrança e a data em que o link expira, que é a data de vencimento do título. Clique em Copiar link e envie o link ao pagador pelo canal de sua preferência.
A coluna Link de Pagamento mostra a situação do link de cada título (Ativo ou Expirado) e a opção Copiar Link, para você copiar o link de novo quando precisar.
ℹ️ Notas
- Caso a opção Gerar Link de Pagamento não estiver disponível, altere o layout da tela: clique no ícone do seu usuário, no canto superior direito, e selecione Layout da tela.
- Se o link estiver Expirado, veja como gerar um novo em Alterações no título pelo Sankhya Om.
Se não for possível gerar o link, o sistema mostra uma destas mensagens:
- Conta sem credenciamento: "Conta não credenciada. Necessário credenciamento da conta para PIX Imediato e Boleto Rápido (Assistente de Melhores Práticas)"
- Título vencido: "Não é possível gerar link de pagamento para títulos vencidos"
- Integração Finance não ativada: "Para iniciar a utilização do serviço Link de Pagamentos, é necessário que a integração Finance seja ativada. Solicite que um usuário com perfil para configurações do sistema, acione esta etapa novamente para que a configuração automática seja iniciada." Veja Antes de começar.
ℹ️ Cada título tem no máximo 1 link ativo. Se o título já tem um link ativo, clicar de novo em Gerar Link de Pagamento não cria outro link: o sistema mostra os dados do link existente.
O que o pagador vê
Confirmação de titularidade
Ao abrir o link, o pagador não vê nenhum dado da cobrança até confirmar a titularidade:
- O pagador informa os 4 últimos dígitos do CPF ou CNPJ cadastrado para o parceiro no Sankhya Om.
- Se os dígitos estiverem corretos, a página da cobrança é liberada.
- Se estiverem incorretos, o sistema mostra uma mensagem genérica, sem indicar qual dígito está errado, e permite tentar de novo.
- Na 3ª tentativa incorreta seguida, o acesso fica bloqueado por 30 minutos e o pagador é orientado a entrar em contato com o emissor. Depois desse prazo, a contagem de tentativas recomeça.
⚠️ Atenção
A confirmação de titularidade é uma barreira de segurança. Não é possível pular nem contornar essa etapa.
Dados da cobrança
Depois da confirmação, o pagador vê o valor a pagar, o vencimento e os dados do beneficiário e do pagador.
Os dados da NF-e (XML e DANFE) também ficam disponíveis quando o título tem origem no Estoque e está vinculado a uma NF-e aprovada (modelo 55 ou 65) ou a uma NFS-e normal.
Escolha da forma de pagamento
O pagador sempre vê as 3 formas de pagamento, nesta ordem: PIX com Vencimento, PIX Imediato (exibido como Pix) e Boleto. Como o credenciamento é obrigatório para gerar o link, nenhuma delas aparece desabilitada.
O pagador escolhe uma forma de pagamento por acesso e clica em Continuar. Não é possível combinar formas de pagamento no mesmo acesso.
Em seguida, o sistema mostra o andamento do registro: Validando dados, Registrando no banco e Gerando código. Se o registro falhar, a mensagem é a mesma para qualquer forma de pagamento:
"Houve uma falha ao processar sua solicitação. Tente novamente em alguns minutos. Se persistir, tente outra modalidade de pagamento ou acione o emissor."
Formas de pagamento
PIX com Vencimento
O pagador gera um QR Code para pagar agora ou até a data de vencimento do título. No banco, a cobrança fica em aberto por até 30 dias depois do vencimento, com multa e juros, se estiverem configurados.
A multa e os juros enviados ao banco seguem o que está configurado no credenciamento do Boleto Rápido da conta, na tela Assistente de Melhores Práticas. Para saber mais, acesse Boleto rápido API: habilitação e configuração do serviço.
⚠️ Atenção
O prazo do PIX com Vencimento no banco não muda a validade do link. Quando o título passa da data de vencimento, o link muda para Expirado: um QR Code já gerado continua podendo ser pago no banco, mas não é possível gerar novas cobranças pelo link.
PIX Imediato
O pagador gera um QR Code para pagamento imediato, válido por 15 minutos. Quando o QR Code expira, aparece o botão Gerar novo PIX, que cria outro QR Code sem recarregar a página.
Boleto
Se o título já tem boleto registrado, o sistema reaproveita esse boleto e mostra os dados dele ao pagador. Se não tem, o boleto é gerado e registrado pelo Boleto Rápido.
Se for um boleto híbrido (com QR Code), o pagador também vê a opção Copiar PIX Copia e Cola.
Comparativo
| PIX com Vencimento | PIX Imediato | Boleto | |
|---|---|---|---|
| Prazo para pagar | Até 30 dias depois do vencimento do título | 15 minutos a partir da geração do QR Code | Conforme o boleto registrado |
| Multa e juros | Depois do vencimento, conforme o credenciamento do Boleto Rápido | Não se aplica | Conforme o boleto registrado |
| Ao trocar de forma de pagamento | Cancelamento enviado ao banco | Não há cancelamento; o QR Code expira | Cancelamento enviado ao banco |
| Onde acompanhar | Acompanhamento PIX Vencimento – Fintech | Acompanhamento PIX Vencimento – Fintech | Acompanhamento de Boletos |
Acompanhar os pagamentos
O histórico dos PIX gerados pelo link fica na tela Acompanhamento PIX Vencimento – Fintech.
O histórico dos boletos fica na tela Acompanhamento de Boletos.
Troca da forma de pagamento
Depois de gerar um pagamento, o pagador pode clicar em Alterar forma de pagamento a qualquer momento e voltar à escolha das formas de pagamento.
Se ele gerar um pagamento em outra forma, o sistema registra o novo pagamento e, ao mesmo tempo, envia ao banco o cancelamento do anterior:
- Boleto e PIX com Vencimento: o cancelamento é enviado ao banco e registrado na tela de acompanhamento correspondente.
- PIX Imediato: não há instrução de cancelamento, porque o QR Code expira em 15 minutos.
Alterações no título pelo Sankhya Om
Alteração de dados do título
| Situação do link | Alteração no título | O que acontece |
|---|---|---|
| Link ativo, sem pagamento gerado pelo pagador | Valor líquido ou data de vencimento | O link é atualizado automaticamente |
| PIX Imediato gerado pelo link | Qualquer alteração | Nada é enviado ao banco: o PIX Imediato não aceita alterações. |
| Boleto gerado pelo link | Desconto ou abatimento, cancelamento do abatimento e vencimento | A alteração é enviada ao banco e registrada na tela de acompanhamento |
| PIX com Vencimento gerado pelo link | Desconto ou abatimento, cancelamento do abatimento e vencimento | A alteração é enviada ao banco e registrada na tela de acompanhamento |
Para fazer essas alterações, veja Como realizar alterações, cancelamento, baixa e conciliação de boletos rápidos.
Baixa, compensação ou exclusão do título
A baixa, a compensação total ou a exclusão do título tornam o link indisponível. O pagador vê a mensagem:
"Este link não está mais disponível para pagamento. Entre em contato com o emissor para obter orientações."
Se já havia um pagamento gerado e ainda em aberto, o sistema também envia ao banco o pedido de cancelamento. A exceção é o PIX Imediato, que apenas expira.
Vencimento do título – link expirado
Quando o título passa da data de vencimento sem pagamento, o link muda automaticamente para Expirado e nenhuma forma de pagamento pode mais ser usada pelo link. O pagador vê a mensagem:
"Este título encontra-se vencido. Entre em contato com o emissor para renegociação."
Para gerar um novo link, ajuste ou renegocie a data de vencimento do título para uma data igual ou posterior à data atual. Depois, gere o link de novo, como descrito em Gerar o Link de Pagamento.
Pontos de atenção
- Cada PIX com Vencimento pago conta como uma transação de recebimento do pacote de serviços contratado, assim como o Boleto e o PIX Imediato. Veja Contratação e cobrança dos serviços Sankhya Finance: Automação Bancária.
- Não é possível gerar link para título vencido.
- Cada título tem no máximo 1 link ativo.
- Se o CPF ou CNPJ do parceiro estiver errado no cadastro, o pagador não consegue passar da confirmação de titularidade.
- O valor cobrado pelo link é sempre o valor líquido do título.
Perguntas frequentes
O pagador pode pagar só uma parte do valor?
Não. O link cobra sempre o valor líquido do título. Não é possível pagar menos nem mais que esse valor.
O pagador pode parcelar pelo link?
Não. Faça o parcelamento no Sankhya Om e, depois, gere o link a partir dos títulos atualizados.
O que acontece se o pagador errar os dígitos do CPF ou CNPJ?
Por segurança, o sistema não indica qual dígito está errado. Depois de 3 tentativas incorretas seguidas, o acesso fica bloqueado por 30 minutos. O pagador pode esperar esse prazo ou entrar em contato com o emissor.
O boleto híbrido aparece como uma 4ª forma de pagamento?
Não. Híbrido é uma característica do Boleto (boleto com QR Code). Quando se aplica, o pagador ganha a opção de copiar o PIX Copia e Cola na própria tela do Boleto.
Como envio o link de novo ao pagador?
Na coluna Link de Pagamento da Movimentação Financeira, clique em Copiar Link no título desejado.
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- PIX imediato
- Boleto Rápido API (emissão, gestão e acompanhamento de boletos via API)
- Boleto híbrido
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