Por que títulos da antecipação de recebíveis aparecem como despesas e como baixá-los?

Ao consultar a tela "Movimentação Financeira" (Financeiro » Rotinas » Movimentação Financeira) depois de uma antecipação, aparecem títulos de despesa ligados à operação. Esse comportamento é esperado: o banco paga um valor menor que o nominal dos títulos, e o sistema registra os encargos descontados e a obrigação de pagar o banco no vencimento.
 

O que o sistema lança ao antecipar

Ao clicar em "Antecipar" na tela "Antecipação de Recebíveis" (Financeiro » Rotinas » Antecipação de Recebíveis), o sistema gera:

• Receita contra o banco, no valor dos títulos, compensada com as despesas da operação. O valor líquido é igual ao que o banco pagou e é baixado com movimentação bancária.

• Despesas da operação: juros, "Vlr. de Antecipação por Título", "Vlr. de Antecipação por Operação" e IOF, informados na aba "Despesas Operacionais". Com o parâmetro "Considerar natureza de juros na antecipação - NATJUROANTEC" ligado, os juros ficam em um título próprio. O IOF também fica separado quando tem natureza e/ou centro de resultado configurados.

• Contas a pagar ao banco, com o mesmo valor e vencimento do título antecipado. Essa obrigação existe porque o banco tem direito de regresso: se o cliente não pagar, a empresa paga.

O título do cliente não é baixado na antecipação. Ele continua em aberto, marcado como antecipado, até o cliente pagar.

Dica: para identificar esses títulos na grade, defina o campo "Cor para antecipados" nas preferências da Movimentação Financeira. Nas telas Fluxo de Caixa e Agenda Financeira, use a opção "Desconsiderar Antecipação" para que as antecipações não entrem na consulta.
 

Como baixar os títulos antecipados

Depois que o cliente pagar o título:

Acesse a tela "Antecipação de Recebíveis" (Financeiro » Rotinas » Antecipação de Recebíveis).

No filtro "Tipo de Título", selecione "Antecipados" e localize o título.

Selecione o título e clique em "Baixar".

O sistema compensa o título do cliente com o contas a pagar do banco. A baixa ocorre sem movimentação bancária, pois o saldo já foi movimentado quando o banco pagou a antecipação.

Importante:

• Para que a compensação aconteça, o parâmetro "Permite parceiro vazio no filtro da compensação financeira - PERMFILPARCVAZ" precisa estar ligado.

• Títulos antecipados só podem ser baixados por essa tela. Pela Movimentação Financeira ou outra rotina, o sistema apresenta a mensagem "[CORE_E02407] Não é possível efetuar essa operação com títulos Antecipados".
   

Se o cliente não pagar

Quando o cliente não paga, o banco debita da conta da empresa o valor do título com os encargos acordados. Nesse caso, na tela "Antecipação de Recebíveis", use o botão "Desfazer" com o motivo "Pagamento não efetuado pelo cliente". O título volta para a cobrança normal e fica como "Antecipado não pago".
 

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