O Boleto rápido API é uma solução do Sankhya Fintech que visa aumentar a eficiência operacional e a produtividade das empresas por meio da automação no processo de emissão e gestão de boletos bancários. Ao eliminar a necessidade de arquivos de remessa e retorno, essa solução simplifica e automatiza as operações financeiras de forma significativa.
Confira abaixo como credenciar uma conta da Caixa Econômica Federal no Boleto rápido.
Credenciamento Caixa |
| Configurações iniciais |
| Ativação do EDI automático |
Configurações iniciais
Na tela Contas, escolha a conta que deverá se tornar API, em seguida, ative na aba Boleto(s)/Duplicatas a marcação Boleto Rápido e selecione o serviço API do Banco. Clique no botão Configurar Credencias e será aberto um pop-up com a jornada de credenciamento.
O credenciamento do Boleto rápido é composto por três etapas:
Modalidade do serviço
Para escolher a modalidade do serviço, selecione a opção Boleto simples.
Importante: a modalidade Boleto híbrido não está disponível para a Caixa Econômica Federal.
Avance para dar o aceite aos termos e condições de uso do Boleto rápido.
É fundamental ler os termos e condições de uso no link do pop-up, para entender os custos e obrigações legais ao ativar a funcionalidade. Depois da leitura, é necessário confirmar que concorda com as informações apresentadas. Essa confirmação representa a assinatura oficial para contratar o serviço Boleto rápido.
Configuração de cobrança
Configurar ações após o vencimento do título
Nesta etapa é possível definir regras para a permanência do boleto, negativação e protesto.
Nessa opção, o campo Permanência após o vencimento indica se o boleto permanecerá ativo no banco após o vencimento:
- se a opção Seguir com a permanência padrão do convênio for selecionada, a validade dos boletos respeitará o prazo acordado com a instituição bancária no momento da contratação dos serviços de emissão de boletos;
- já, escolhendo a opção Configurar manualmente a permanência após o vencimento, o prazo de permanência dos boletos após o vencimento deverá ser inserido no campo Dias de permanência após o vencimento.
Na seção Negativação, especifique se o boleto será negativado após o vencimento. Caso opte pela negativação, informe o número de dias corridos após o vencimento no campo Dias para negativação para que a negativação ocorra automaticamente.
Defina no campo Dias para protesto se o boleto será protestado após o vencimento. Se optar pelo protesto, informe o número de dias corridos após o vencimento para que o protesto ocorra automaticamente.
Nota: para as contas da Caixa não é possível negativar e protestar o título ao mesmo tempo.
Configurar juros
Determine os Tipos de Juros dentre as seguintes opções:
- dispensar a cobrança de juros: não será atribuído juros no boleto;
- definir uma taxa diária (em porcentagem): no registro do boleto será considerado um percentual diário para cobrança de juros. Com essa opção ativada, o campo Valor percentual será habilitado. Nele, informe o percentual de juros. Por exemplo, caso seja informado 1%, será cobrado uma taxa de juros de 1% ao mês em relação ao valor do título;
- definir um valor fixo (R$) por dia de atraso: no registro do boleto será considerado um valor diário em reais para cobrança de juros. Escolhendo essa opção, o campo Valor em reais será habilitado. Nele, preencha o valor dos juros. Por exemplo, caso seja informado R$ 1,00, será cobrado uma taxa de juros de R$ 1,00 ao dia.
Defina no campo Data dos juros a partir de qual data serão cobrados os juros, dentre as seguintes alternativas:
- usar data de vencimento: a data de vencimento será considerada para cobrança de juros;
- configurar quantidade de dias: será possível configurar uma quantidade de dias considerando a data de vencimento como base para cobrança de juros. Por exemplo, caso seja informado um dia no campo, será usada a Data de Vencimento + 1, ou seja, os juros serão cobrados um dia a partir da data do vencimento.
Configurar multa
Configure também os Tipos de Multa, conforme as alternativas a seguir:
- dispensar a cobrança de multa: não será atribuído multa no boleto;
- definir um percentual em relação ao valor do título: ao registrar o boleto será definido uma porcentagem de multa sobre o valor do título. Ao selecionar essa a opção, o campo Valor Percentual será habilitado para informar o percentual de multa a ser aplicado. Por exemplo, se for definido 10%, a multa corresponderá a 10% do valor do título;
- definir um valor fixo (R$): no registro do boleto será considerado um valor fixo em reais para cobrança de multa. Com essa opção marcada, o campo Valor em Reais será habilitado para preencher um valor fixo de multa, independentemente do valor do título. Por exemplo, se for definido R$ 10,00, a multa aplicada será exatamente R$ 10,00, sem variação conforme o valor do boleto.
Defina no campo Data da Multa a partir de qual data será cobrada a multa, dentre as seguintes alternativas:
- usar data de vencimento: a data de vencimento será considerada para cobrança de multa;
- configurar quantidade de dias: será possível configurar uma quantidade de dias considerando a data de vencimento como base para cobrança de multa. Por exemplo, caso seja informado um dia no campo, será usada a Data de Vencimento + 1, ou seja, a multa será cobrada um dia a partir da data do vencimento. Com essa opção marcada, o campo Dias para multa deverá ser preenchido com um valor que não seja negativo.
Observação: é obrigatório o preenchimento de todos os campos que forem habilitados.
Ao concluir as configurações, os tópicos configurados corretamente serão marcados como finalizados, permitindo o avanço para a próxima etapa.
Ativação do EDI automático
Para ativar o serviço do Boleto rápido Caixa, siga os passos abaixo.
Autorização para EDI automático
Nesta etapa, você vai preencher as informações necessárias para enviar a carta de autorização do EDI automático. Essa carta é muito importante porque, mesmo que a Caixa já permita integração por API, nem todas as operações são feitas automaticamente por esse canal.
A troca de arquivos CNAB com o banco será feita de forma automática pela Kobana, nossa parceira autorizada para esse tipo de serviço. Depois que as informações forem enviadas, você vai receber um e-mail da Kobana confirmando que a carta foi mandada para o banco.
Importante:
- você não precisa contratar a Kobana — a Sankhya Fintech já cuidou disso para você;
- você também não precisa configurar nada nem gerar arquivos manualmente;
- toda a comunicação com o banco será feita automaticamente pela Kobana.
Siga os passos abaixo para fazer a autorização:
1. preencha os dados para gerar a carta de autorização. Essa carta será enviada por e-mail ao banco e vai permitir que a Kobana faça a troca de arquivos com ele. Os e-mails informados também receberão uma cópia dessa carta, junto com uma apresentação sobre a Kobana;
Preencha os seguintes dados:
- do responsável legal da conta bancária:
- Nome completo
- Telefone
- CPF
- do gerente da conta bancária:
- Nome completo
- Telefone
- de quem está preenchendo a carta:
- Nome completo
- Telefone
2. fale com o gerente do seu banco. Depois de preencher os dados, entre em contato com o gerente do seu banco. Isso ajuda a acelerar a ativação do serviço;
3. espere a confirmação do banco. Você vai receber um e-mail confirmando que o serviço foi ativado com sucesso. Só depois dessa confirmação será possível seguir para o próximo passo;
4. volte e finalize o credenciamento. Depois da confirmação, clique no botão "Habilitar" que aparece na tela para terminar o processo.
Importante: com a ativação do EDI, alguns bancos podem restringir o acesso manual aos arquivos de remessa e retorno no Internet Banking. Se você quiser continuar acessando esses arquivos, fale com o seu banco para saber se isso é possível.
Canais utilizados em cada operação
Depois que o EDI Automático for ativado, observe como cada operação será feita:
- registro e reprocessamento de boletos: são feitos pela API;
- alterações e cancelamentos de boletos: são feitos por troca automática de arquivos com o banco;
- liquidação de boletos: também são confirmados por arquivos automáticos que o banco manda de volta (arquivos CNAB).
Agora, informe os dados da sua conta bancária:
- agência bancária com dígito;
- conta-corrente com dígito;
- CNPJ da conta-corrente;
- convênio;
- número do último boleto emitido com essa conta;
- último sequencial da remessa emitida;
- formato do CNAB, com as opções CNAB 400 e CNAB 240.
Importante: você poderá ver o andamento da autorização do EDI Automático pela linha do tempo mostrada logo abaixo.
Credenciamento de conta
Depois que o banco configurar o serviço, você vai receber um e-mail avisando que já pode seguir com o credenciamento.
Acesse novamente a jornada de adesão, vá até o último passo e clique em "Credenciar" para finalizar o processo.
Configurações de ações automáticas
Na aba Boleto(s)/Duplicatas, na seção Ações automáticas ao receber o retorno, com o serviço API do Banco selecionado, poderão ser realizadas as configurações abaixo.
Baixa automática
Determine se a Baixa automática será feita via API, conforme as alternativas:
- não realizar;
- realizar na data de pagamento;
- realizar na data do crédito em conta.
Pode-se verificar se o boleto foi baixado e conciliado automaticamente por meio dos campos:
- histórico: localizado na aba Lançamento da tela Movimentação Financeira para versões menores que 4.23;
- baixa por API: deverá ser ativado por meio da opção de configurações de formulário para versões 4.24 ou maiores.
Quando um boleto for baixado automaticamente, o campo receberá a seguinte descrição:
"Baixado automaticamente pela API do Banco."
Caso falte alguma configuração que impeça a API de realizar a baixa automática, aparecerá no Histórico do título na Movimentação Financeira:
"Não foi possível realizar a baixa automática. Verifique triggers e processos de baixa."
Já, o campo Baixa por API trará o tipo de erro que impediu a realização da baixa.
Lançamento baixa boleto
O campo Lançamento baixa boleto refere-se ao tipo de lançamento bancário. Se esse campo estiver vazio na tela Contas, o código de lançamento bancário a ser utilizado será aquele especificado no campo Lançamento bancário receitas, na aba Propriedades das Preferências da Empresa.
TOP baixa boleto
No campo TOP Baixa boleto informe uma TOP de lançamento ao título. Lembre-se que, esse campo deve ser preenchido para que a baixa automática seja efetuada.
Conciliação automática
O campo Conciliação automática pode ser configurado apenas quando o campo Baixa Automática não estiver com a opção Não realizar selecionada. Nele, defina a forma da Conciliação automática, conforme as opções:
- não realizar;
- realizar na data de pagamento;
- realizar na data do crédito em conta.
Nota: a baixa e conciliação automáticas para contas do Banco Caixa só devem seguir a opção Realizar na data do crédito em conta caso o prazo de recebimento seja 0 ou 1 dia, visto que o banco não retorna via API a data de crédito em conta.
Aba impressão
Por meio do campo Modelo Cobrança busque e selecione o modelo de boleto cadastrado na tela Modelos de Nota Fiscal/Duplicatas/Boletos.
Defina a impressora que será utilizada para emissão do documento.
Considerações sobre o funcionamento do boleto rápido Caixa
Se você usa o Boleto bápido Caixa, fique atento a alguns pontos importantes sobre o envio e retorno dos arquivos:
- envio de remessa ao banco: o arquivo de remessa é transmitido automaticamente à Caixa a cada 10 minutos;
- tempo de resposta do banco: o banco leva cerca de 4 horas para processar esse arquivo;
- retorno com a resposta do banco: a resposta do banco só aparece no próximo dia útil (D+1).
- acompanhamento da operação: você pode acompanhar tudo pela tela Acompanhamento de Boletos - API, lembrando que a resposta do banco só estará disponível no dia útil seguinte.
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