Conciliação Bancária

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A Conciliação Bancária tem por objetivo controlar o saldo final do Extrato Bancário evitando erros, tanto por lançamentos estranhos que por ventura apareçam no extrato bancário, quanto por lançamentos não efetuados (especialmente de CPMF, IOF e tarifas bancárias), aumentando assim a segurança e integridade das informações.

Nota: esta rotina é de fundamental importância e deve ser executada de preferência diariamente, pois é ela que dará a segurança de que todo o movimento do dia foi realmente lançado e que o saldo disponível pode ser considerado pela gerência.

Filtros Rápidos                                                      Botões do topo da tela           

Painel Principal                                                     Grade Detalhes                                   

Estorno                                                                   Como realizar a Conciliação Bancária 

Outras Informações sobre esta Rotina            Parâmetros que influenciam esta Rotina

Filtros Rápidos

No canto esquerdo da tela, temos os seguintes campos e marcações nos Filtros Rápidos:

A marcação "Conciliados", quando habilitada, apresentará os lançamentos já conciliados; da mesma forma, quando a marcação "Pendentes" estiver selecionada, apresentará os lançamentos pendentes de conciliação. Você também pode filtrar por conciliações do tipo "Receitas" e "Despesas".

No campo "Conta" insira o código da Conta Bancária que você deseja conciliar.

Defina no campo "Data de Lançamento" o período de lançamento para exibição do saldo da conta.

O campo "Data da Conciliação" ficará habilitado apenas se a marcação Conciliados estiver assinalada.

Pode-se filtrar ainda por "Núm. Documento", "Núm. Único Bancário" e "Vlr. Lançamento".

O campo "Histórico" é utilizado para registrar uma descrição da operação realizada, com o propósito de facilitar futuras consultas. Por exemplo: "Transferência de fundos para cobertura da conta garantida no Banco A".

Marque o "Tipo de Movimento" que deseja filtrar, de acordo com as opções abaixo:

• Aplicação;
• Depósito;
• Financeiro;
• Resgate;
• Saque;
• Transferência.

Além da opção de Filtros Rápidos, temos também a possibilidade de criar um "Filtro personalizado" através do ícone  "Cadastrar Filtro".

Observação: para adicionar um Filtro personalizado com instrução SQL, pressione o botão "Modo Avançado" e realize a inserção da expressão desejada, feito isso utilize o botão "Visualizar expressão" para verificar o filtro.

Depois de definidos os filtros desejados e adequados à rotina, clique no botão  "Aplicar" para apresentação dos títulos Conciliados e/ou Pendentes.

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Botões do topo da tela 

Botão Preferências

Ao acionar o botão "Preferências", será aberto um pop-up de mesma nomenclatura, onde você pode configurar a cor dos títulos de Receita e Despesa para quando forem visualizados no modo grade, sendo que, por padrão elas possuem a cor azul e vermelha, respectivamente.

Ainda nesse pop-up, você pode configurar o padrão de comportamento do campo de filtro "Data de Lançamento", de acordo com a marcação efetuada no "Intervalo de Vencimento", sendo elas:

• Última data utilizada: A data de lançamento será preenchida, automaticamente, pela última data utilizada no filtro dos títulos vencidos.
• Hoje: A data de lançamento será preenchida, automaticamente, pela data do dia e trará apenas os títulos que estão vencendo naquele dia.
• Semana Corrente: A data de lançamento será preenchida, automaticamente, com data inicial referente ao primeiro dia da semana e data final referente ao último dia da semana, e trará apenas os títulos com vencimento naquela semana.
• Mês Corrente: A data de lançamento será preenchida, automaticamente, com data inicial referente ao primeiro dia do mês e data final referente ao último dia do mês, e trará apenas os títulos com vencimento naquele mês.
• Limpar data: O intervalo da data de lançamento virá sempre em branco, e ao aplicar o filtro o sistema trará todos os títulos lançados no sistema, de acordo com os demais campos de filtro, independente da data de lançamento dos títulos.
• Personalizado: Esta marcação habilitará os campos "Últimos Dias" e "Próximos dias", para que você componha um filtro por vencimento que apresente os títulos dentro destes parâmetros, como por exemplo:

Considerando que no campo "Último(s)" foi informado um valor de 3 dias e no campo "Próximo(s)" um valor de 2 dias. Então, o sistema trará todos os títulos que vencerão no intervalo de 3 dias antes da data atual e 2 dias depois da data atual. Se a data atual é, por exemplo, 10/03/2018, logo serão apresentados os títulos com vencimento a partir do dia 07/03/2018 até o dia 12/03/2018.

Botão Configurar grade superior

Você pode criar campos adicionais para essa rotina, na tela Dicionários de Dados, tabela TGFMBC. Após a criação dos campos, por meio do botão "Configurar grade superior", você poderá incluí-los para que eles sejam apresentados na grade superior da tela.

Botão Ações

Serão apresentadas no botão  "Ações", ações que permitem a execução de tarefas específicas de forma rápida e descomplicada. No Construtor de Telas e no Dicionário de Dados por meio da aba "Ações" é possível definir a execução de uma Rotina no Banco de dados (Stored Procedure), execução de uma Rotina Java, execução de um Script (JavaScript) ou o Lançamento de uma tela do sistema.

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Painel Principal

No campo "Saldo fim do dia" defina a data de referência para o cálculo dos campos "Real" e "Banco".

Em relação ao campo Real, você pode observar o saldo de todos os lançamentos, incluindo os que já encontram-se presentes no extrato do banco e os que ainda estão pendentes, mas como os cheques já foram emitidos, a qualquer momento poderão entrar no saldo.

Informe no campo Banco o saldo do banco, ou seja, apenas os lançamentos que já afetaram a conta no banco.

No campo "Data para conciliação" indique a data para conciliar o título.

Observação: caso não seja indicada nenhuma data, o sistema utilizará a data de lançamento como Data para conciliação. Esta opção deverá ser utilizada ao efetuar uma conciliação de lançamentos retroativos pois, é importante alterar a data para que o lançamento atualize o saldo na data correta, conforme o extrato bancário (emitido pelo banco).

Nota: a data deverá ser maior ou igual à data de lançamento do título.

Por meio dos botões  "Remove todas as linhas selecionadas" e  "Remove todas as linhas não selecionadas" você pode remover os itens que não deseja visualizar na grade.

Quando o botão  "Conciliar todos" estiver selecionado, todos os lançamentos apresentados na tela serão conciliados.

Selecionando o botão  "Desconciliar todos", todos os lançamentos disponíveis na tela serão desconciliados.

A coluna "Conciliado" é editável no modo grade e formulário; as colunas "Dt. Conciliação", "Histórico" e "Pré-Data" são editáveis apenas no modo formulário.

Na coluna "Histórico" será possível inserir até 150 caracteres; esta poderá ser editada mesmo que o título esteja "Conciliado" ou "Pendente". 

Observação: quando uma sangria ou suprimento for realizado no PDV Web, caso você não preencha o campo "Histórico", ao verificar a conta em que essas ações foram realizadas, na Conciliação Bancária o campo Histórico estará preenchido com o texto "Histórico Sangria" ou "Histórico Suprimento" conforme a ação realizada. 

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Grade Detalhes

Através do botão  "Mostrar detalhes" localizado no painel principal, será aberta uma nova grade na parte inferior da tela, exibindo os detalhes do item selecionado. Caso o título selecionado tenha o "Tipo de Movimento" como Financeiro, a grade exibirá informações do financeiro; sendo um Título Bancário, serão exibidas informações relativas ao Movimento Bancário.

Ao clicar duas vezes sobre o item disponível na grade exibida após acionar o botão acima, abre-se a tela Movimentação Financeira com o título correspondente, caso seja um Título Financeiro. Para os demais tipos de títulos, será aberta a tela Movimentação Bancária.

Observação: quando os detalhes estão sendo exibidos, o botão Mostrar detalhes torna-se  "Esconder detalhes".

No rodapé da tela o sistema exibirá o "Total" de "Crédito", "Débito", "Líquido", "Conciliado" e o "Selecionado" dos títulos da grade.

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Estorno

O botão  "Estorno" será exibido na grade de Detalhes quando o título selecionado na grade superior for do Tipo Financeiro e você tiver permissão de acesso à rotina, conforme demonstrado abaixo na tela de Acessos:

Estorno de Receitas

Para que você tenha permissão apenas para estornar Receitas através da tela Conciliação Bancária, será necessário que na tela Controle de Acessos a marcação "Estorno de Receitas" da rotina Conciliação Bancária esteja marcada como "Permitido".

Neste contexto, ao configurar da forma mencionada acima, com esta permissão você poderá realizar o estorno das Receitas.

Nota: o botão Estorno estará disponível apenas quando o título selecionado tratar-se de Receita; quando uma Despesa for selecionada, este botão será desabilitado.

Quando o estorno a ser efetuado for do Tipo de Título igual a PIX, o sistema irá questionar a efetivação do estorno por meio da seguinte mensagem:

"Há título(s) recebido(s) com PIX na sua seleção. O estorno da baixa não devolve os valores recebidos. Deseja prosseguir?"

Caso você clique na opção "Sim", o sistema o direcionará para o pop-up de "Estorno de títulos". Porém, se a opção "Não" for selecionada, a operação será cancelada.

 

Estorno de Despesas

Da mesma forma, para que você possa realizar o estorno apenas das Despesas, será necessário que a marcação "Estorno de Despesas" esteja selecionada como Permitido.

Observação: o botão Estorno estará disponível apenas quando o título selecionado tratar-se de Despesa; quando uma Receita for selecionada, este botão será desabilitado.

 

Estorno (Todos)

Esta marcação quando selecionada como Permitido, possibilitará que você realize o estorno tanto de Receitas quanto de Despesas através da rotina de Conciliação Bancária.

Nota: o botão Estorno estará habilitado tanto para Despesas quanto para Receitas selecionadas.

Importante: para que o botão Estorno seja apresentado, além do título ser do Tipo Financeiro e você possuir permissão de Acesso, será necessário que na tela Usuários, aba Segurança, a marcação "Inibe acesso a estorno" não encontre-se selecionada.

Observação: através deste botão, você poderá realizar o estorno do título selecionado sem que seja necessário acessar a tela Movimentação Financeira.

Nota: ao tentar realizar o estorno de um título já conciliado, o sistema emitirá a seguinte mensagem:

"Título já conciliado! Deseja estornar mesmo assim?".

Caso você deseje continuar o estorno do título, basta clicar em "Sim".

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Como realizar a Conciliação Bancária

Primeiramente, verifique a "Data para conciliação" localizada no Painel Principal.

Após, é necessário conferir quais os lançamentos exibidos na tela que já constam no Extrato Bancário.

Importante: Somente estarão visíveis para a Conciliação Bancária os lançamentos que já foram baixados.

Para realizar a conciliação do lançamento, se você estiver visualizando a tela no modo "Grade", bastará selecionar a marcação "Conciliado" e acionar o botão  "Salvar".

Em seguida, verifique se o saldo "Banco" apresentado no Painel Principal da tela encontra-se igual ao saldo do Extrato Bancário impresso pelo banco que está sendo conferido.

Por fim, ao concluir a conferência entre o Extrato Bancário e o saldo da tela de Conciliação Bancária, bastará clicar no botão "Aplicar".

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Outras Informações sobre esta Rotina

Antes de realizar a Conciliação Bancária, aconselhamos que você, tendo o Extrato Bancário em mãos, efetue a baixa das Despesas e Receitas no Financeiro.

Observação: Este procedimento não é obrigatório mas, caso não seja feito, você terá que alternar entre telas do sistema para lançar e baixar os títulos durante a Conciliação Bancária, causando interrupções e desvios de atenção, podendo acarretar em diferenças nos valores.

Nota: Se todos os lançamentos forem conciliados, o saldo "Real" deverá, necessariamente, ser igual ao saldo "Banco".

Observação: Caso os lançamentos não estejam todos conciliados, haverá diferença entre os saldos Real e Bancário; você deverá realizar a conferência para perceber se com a subtração ou adição dos saldos os valores ficarão equiparados.

Em relação aos campos "Vlr. Cheque" e "Vlr. Troco" desta tela, temos que, nos casos em que o valor do cheque é superior ao valor do desdobramento e é necessário retornar troco, o valor deste será registrado na Conciliação. Trouxemos um exemplo:

A empresa recebeu um título cujo valor do desdobramento era de R$1.000,00 com um cheque no valor de R$1.500,00; na Conciliação Bancária, o campo Vlr. Cheque apresentará o valor de R$1.500,00 e o campo Vlr. Troco o valor de R$500,00, registrando, portanto, a saída deste troco para que não haja diferença no Saldo Bancário.

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Parâmetros que influenciam esta Rotina

Utilizar Pré-Data para Dt. Lançamento? - USAPRDTDTLANC: deverá encontrar-se desabilitado para que você consiga visualizar um Título Financeiro com cheque pré-datado e com a baixa realizada. Caso este parâmetro não esteja desligado, apenas será possível a visualização da baixa do título caso seja realizada a filtragem pela data de vencimento.

Inclui Mov. bancário p/ transferência de despesa? - INCMBCTRANSDESP: quando estiver habilitado, será apresentado na tela Conciliação Bancária o Título de Despesa realizada na transferência de títulos. No entanto, quando o parâmetro estiver desligado, a rotina de transferência não irá misturar Receita com Despesa na mesma transferência, ou seja não haverá compensação.

E-mail(s) do(s) gestor(es) financeiro(s) - EMAILGESFIN: neste parâmetro deverá ser inserido(s) o(s) e-mail(s) do(s) gestor(es) que serão comunicados sobre o não acesso às telas Agenda Financeira, Fluxo de Caixa e Conciliação Bancária. Somente os e-mails cadastrados receberão a notificação sobre o não acesso dos usuários nas telas.

Nota: Havendo a necessidade de incluir ou alterar os dados, você poderá efetuar as modificações dentro do próprio parâmetro.

Frequência de uso esperada Conciliação bancária - FREQUSOCONCBANC: informe neste parâmetro a frequência aguardada de uso da tela Conciliação Bancária; por exemplo, de 05 em 05 dias.

Dias notificação de não uso Conciliação bancária - DIASNTFCONCBANC: defina neste parâmetro os dias de notificação em que o gerente receberá um e-mail caso a tela Conciliação Bancária não seja acessada conforme definição do parâmetro FREQUSOCONCBANC. Por exemplo, caso a tela de Conciliação Bancária não seja acessada em 10 dias, será enviado um e-mail ao gestor sobre o não acesso dos usuários à tela.

Observação: os parâmetros de chaves EMAILGESFIN, FREQUSOCONCBANC e DIASNTFCONCBANC trabalham em conjunto e afetam o sistema da seguinte maneira:

• Quando algum funcionário, que possua acesso à tela Conciliação Bancária, efetuar o login no sistema, será exibido um pop-up de alerta sobre o período que a referida tela não está sendo acessada, de acordo com os parâmetros FREQUSOCONCBANC e DIASNTFCONCBANC; caso os dias definidos em ambos os parâmetros sejam ultrapassados, será encaminhado um e-mail ao(s) endereço(s) de e-mail(s) inserido(s) no parâmetro EMAILGESFIN.
• Uma vez posicionado no pop-up citado, clicando-se em "Próximo" na mensagem apresentada, tem-se a marcação "Não quero receber mais este alerta"; sendo esta efetuada, o pop-up não será mais apresentado. Com esta medida, nas "Opções de contexto" (localizado no lado superior direito da tela) será apresentada a opção "Receber notificações Gaps gestão" para que o(s) usuário(s) volte(m) a receber o alerta.
• Quando você ler o aviso, somente será notificado quando atingir o prazo estipulado no parâmetro FREQUSOCONCBANC com base no último envio, mesmo que ele ainda não tenha acessado a rotina;
• Ao deixar os parâmetros FREQUSOCONCBANC e DIASNTFCONCBANC indicados com "0" (zero), as mensagens não serão exibidas aos usuários. O preenchimento padrão deste parâmetro é "0" (zero);
• As mensagens são exibidas tendo em vista o grupo de funcionários que possuam acesso à tela mencionada. Por exemplo, se existem os funcionários A, B e C que possuem acesso à tela, a mensagem será exibida a todos eles. Quando qualquer um desses usuários acessar a tela, a mensagem não será mais emitida para os demais.

Validar Empresa Exclusiva das Contas? - TRANSFMBEXC: quando estiver habilitado, será permitido realizar a transferência e a conciliação entre contas exclusivas por meio de duas hipóteses:

• Se as empresas das contas de origem/destino forem iguais;
• Quando somente uma das contas for exclusiva.

Nota: não ocorrendo os pontos elencados acima, desabilite o referido parâmetro para executar a transferência e a conciliação entre contas exclusivas.

Permite troco p/ cartão (Créd/Déb/Voucher)? - PERMTROCOCARTAO: ao desabilitar este parâmetro, não será permitido o troco em títulos de cartão de débito, crédito ou voucher. Caso esteja habilitado, será autorizado o troco em títulos de cartão.

Observação: Utilizando o pagamento com vários títulos, o sistema buscará um título que permite o troco antes de lançar uma exceção.

Estorno com Recomposição Opcional? - ESTRECOMPOPC: quando habilitado e o título corresponder à recomposição, no momento de finalizar o estorno, o sistema apresentará um pop-up questionando se o usuário deseja recompor o título original. Por outro lado, quando estiver desabilitado, será apresentada uma mensagem informando que, ao concluir, será recomposto o título original, ou seja, você não poderá realizar o estorno.

Usar Dt. Conciliação da empresa em contabilização - USADTCONEMPCTBZ: ao hablitar este parâmetro o sistema irá utilizar como data da conciliação dos lançamentos somente a data da empresa em contabilização.

Dias bloquear desconciliação de movim. bancário - DIASBLQDESCONBC: este parâmetro define o número máximo de dias para realizar a desconciliação de um lançamento bancário conciliado. Ao tentar desconciliar um lançamento, o sistema verificará se a data de conciliação é anterior à data atual menos o número de dias informado no parâmetro DIASBLQDESCONBC. Caso esse prazo tenha sido ultrapassado, a desconciliação será bloqueada. Por exemplo:

Se a data de conciliação foi 23/09/2024 e o parâmetro DIASBLQDESCONBC está configurado com o valor de 2 dias, uma tentativa de desconciliação realizada em 26/09/2024 será impedida, pois excede o prazo permitido.

Logo, a seguinte mensagem surge na tela:

"ORA-20101: A desconciliação só pode ser feita em lançamentos conciliados a partir de xx/xx/xxxx. Na tela "Preferências", atráves do parâmetro "DIASBLQDESCONBC" é possível ajustar esse prazo."

Portanto, ajuste o prazo conforme a sua necessidade.

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