PIX CNAB

 Versão disponível: A partir da 4.10

O PIX CNAB (Remessa/Retorno)  é a modalidade de integração entre o Sankhya Om e as instituições bancárias para operações de cobrança e pagamento via Pix utilizando arquivos nos padrões CNAB. Por meio dessa integração, é possível gerar e processar arquivos de remessa e retorno para registro de cobranças, emissão de QR Codes dinâmicos e liquidação de pagamentos.

Este artigo cobre duas frentes de configuração:

1. Pix Cobrança CNAB (Remessa/Retorno)
2. Pix Pagamento CNAB (Remessa/Retorno)

Pix Cobrança CNAB (Remessa/Retorno)

Nesta modalidade de cobrança é possível realizar a configuração de arquivo retorno e remessa para troca de informações com o Banco, a fim de gerar cobranças Pix. O tipo de arquivo adotado para essa modalidade, foi o modelo CNAB 750, que usa uma quantidade maior de informações e foi definido para uso com transações Pix.

Com intuito de utilizar essa modalidade de cobrança, inicialmente a empresa que tenha interesse, deverá contatar o banco que possui relacionamento e solicitar o manual contendo as especificações para configuração dos layouts.

Clique nos links a seguir para verificar as configurações necessárias para a rotina Pix Cobrança CNAB, no nosso sistema:

Contas 

Primeiramente, na tela Contas, aba Pix, cadastre a "Chave pix". Depois, informe no campo "Qtd. Dias Val. Pix após Venc", a quantidade de dias corridos após o vencimento em que a cobrança poderá ser paga.

Nota: caso vencido este período e a cobrança não tenha sido paga, esta continuará ativa. Se este campo for enviado com a validade de zero dias, esse QR Code não poderá ser pago após o vencimento.

Feito isso, na aba Boleto(s)/Duplicatas, marque a opção "PIX Cobrança CNAB" e informe o "Modelo Cobrança Pix". 

 Dica: este modelo poderá ser cadastrado na tela Modelo de Boleto(s), acionando 
o botão "Outras Opções...", opção "Pix Cobrança". 

No cadastro de Contas, aba Boleto(s)/Duplicatas, só poderá ser utilizada uma modalidade de cobrança, não sendo permitido duas ou mais modalidades para a mesma conta. Por exemplo, quando a marcação PIX Cobrança CNAB for habilitada, você não conseguirá habilitar simultaneamente a marcação "Boleto Avançado/Duplicatas".

Observação: o campo "Chave da API Pix" é de preenchimento obrigatório.

[voltar ao subtítulo] 

Modelo de Email 

Na tela "Modelo de E-mail", ao cadastrar um novo modelo, é possível selecionar na aba Geral, no campo "Tipo de Modelo" o documento "PIX Cobrança", que permite, na aba Conteúdo, utilizar variáveis relacionadas à movimentação financeira.

Além disso, nesta tela está disponível um modelo de e-mail padrão a ser enviado, quando habilitada a opção para enviar e-mail ao cliente no Processamento do Arquivo de Retorno.

Saiba mais sobre estas configurações em Modelo de E-mail.

[voltar ao subtítulo]

Configuração Arquivo de Remessa

Semelhante ao que acontece com boletos, o arquivo de remessa é um arquivo contendo um conjunto de informações que serão enviadas ao banco para gerar/registrar as devidas cobranças. No caso do Pix, o arquivo de remessa (cobrança) será enviado ao Banco para:

• Emissão de QR Code (Dinâmico - cobrança com vencimento);

• Cancelamento de QR Code Dinâmico;  

• Alteração de QR Code Dinâmico.

Nota: a frequência do processamento será definida por cada instituição.

Trataremos a seguir, das configurações necessárias para a configuração do novo layout:

Na tela "Configuração Arquivo de Remessa (Financeiro > EDI Bancário)", você pode cadastrar um novo layout de remessa Pix, ou realizar a importação de um layout já formatado, utilizando o recurso "Importar Layout", contido no botão Outras opções.

Saiba mais em Configuração Arquivo de Remessa. 

O modelo do Arquivo de Remessa também foi disponibilizado no Sankhya Place, para apoiar os usuários na geração do novo layout. Verifique se já está disponível uma configuração específica para o banco utilizado para sua empresa, ou utilize o pacote disponível como ponto de partida para sua configuração, uma vez que o modelo padrão foi instituído pelo BACEN e há poucas adaptações entre as diferentes instituições.

[voltar ao subtítulo] 

Configuração Arquivo de Retorno

Na tela "Configuração Arquivo de Retorno (Financeiro > EDI Bancário)", o layout do Arquivo de retorno, também deve ser cadastrado (conforme manuais fornecidos pelo Banco), para que ao receber o arquivo de retorno, seja processado as cobranças e registros de pendências das contas a receber.

Além dos campos utilizados para processar o retorno bancário, será possível utilizar o TXID e o QR Code.
 

TXID: é o identificador da transação. O objetivo desse campo é ser um elemento que possibilite ao Banco apresentar ao usuário recebedor a funcionalidade de conciliação de pagamentos (possibilitando associar a transação Pix à cobrança correlata).

Observação: este campo é de responsabilidade exclusiva do beneficiário do título.

Saiba mais sobre estas configurações em Configuração Arquivo de Retorno.

Clicando no botão "Outras Opções..." tem-se a opção "Configurações de Ocorrências...", ao acioná-lo será apresentado o pop-up "Configuração de Ocorrências de Retorno", onde é possível realizar algumas marcações para os registros Pix, são elas:

A opção "Gravar QR Code Pix", faz com que o sistema grave no campo "Pix Copia e Cola" do título identificado, por meio do seu TXID, o conteúdo especificado nas posições definidas para a variável QRCODE (também presente no arquivo de retorno). Esta ação é similar à "Registrar Nosso Número", que faz praticamente a mesma ação, com o campo nosso número, nas operações de cobrança com boleto.

Quando marcada a opção "Enviar E-mail PIX", o sistema irá gerar, na fila de envio de e-mails, um item pendente para cada registro processado. Esta opção só pode ser utilizada se a opção "Gravar QR Code PIX" também estiver marcada. 

Vincule no campo "Modelo corpo e-mail", o modelo configurado na tela Modelo de E-mail. Depois, no campo "Rel. Formatado Pix", associe o modelo de cobrança Pix configurado na tela Modelo de Boleto(s).

Nota: devido ao formato do arquivo de retorno, na qual a criação dos QR Codes vêm em um lote com estrutura diferente às demais instruções, é preciso configurar dois layouts para o processamento do arquivo, sendo um para "Criação" das cobranças e outro para "Liquidação e demais ocorrências". Desta forma, um mesmo arquivo de retorno deverá ser processado duas vezes, por meio de ambas as configurações, caso este seja composto tanto por registros de criação quanto de liquidação de títulos.

Disponibilizamos modelos de configuração para processamento do arquivo de retorno no Sankhya Place, tanto para criação quanto para liquidação de cobranças. Verifique se já está disponível uma configuração específica para o banco utilizado para sua empresa, ou utilize o pacote disponível como ponto de partida para sua configuração, uma vez que o modelo padrão foi instituído pelo BACEN e há poucas adaptações entre as diferentes instituições.

[voltar ao subtítulo] 

Ocorrências de Remessa 

Na tela de "Ocorrências de Remessa", deverão ser configurados os respectivos códigos para cada uma das instruções que serão enviadas ao Banco. Os códigos das ocorrências são disponibilizados pelo Banco (conforme o manual e layout). 

Cadastre a respectiva conta bancária e os códigos de ocorrência de remessa. Em exemplo do Pix, poderá ter as seguintes ocorrências:

1. Gerar QR Code

2. Excluir QR Code

3. Alterar dados do QR Code dinâmico

Para realizar as configurações, siga os passos descritos em Ocorrências de Remessa.

[voltar ao subtítulo] 

Geração Arquivo de Remessa

A geração de remessa é a opção na qual serão informados ao sistema quais títulos financeiros deverão compor o arquivo de remessa. A saber:

1. A geração do arquivo de remessa seguirá os mesmos critérios utilizados atualmente.

2. É necessário informar no Painel de filtros a conta configurada para emissão de Cobrança CNAB, habilitada na tela Contas.

3. O layout do arquivo de remessa será o configurado, conforme cadastrado realizado na tela Configuração Arquivo de Remessa.

Nota: o parâmetro "Agrup. títulos receita da geração remessa EDI - AGTITRECGERCEDI" é ignorado para geração de arquivos em cobranças do tipo Pix CNAB, ou seja, os títulos não são agrupados para geração de cobrança nessa modalidade.

Saiba mais em Geração Arquivo de Remessa - Configurações.

[voltar ao subtítulo] 

Processamento do Arquivo de Retorno

Depois que o arquivo de remessa foi gerado, conforme orientado em Geração Arquivo de Remessa - Configurações, este deve ser enviado ao Banco para efetuar os devidos processamentos. O banco irá devolver para a empresa um arquivo de retorno, com as criações e demais instruções aplicáveis aos títulos.

Para efetuar o processamento do arquivo de retorno, siga as orientações conforme descrito em Processamento do Arquivo de Retorno.

Ao processar o arquivo de retorno, serão realizadas as ações de acordo com as definições feitas em Configuração de Ocorrências de Retorno.

[voltar ao subtítulo][voltar ao topo]

Pix Pagamento CNAB (Remessa/Retorno)

Na geração de arquivos de remessa de pagamento, também será necessário ajustar algumas configurações em atendimento da modalidade Pix.

Contas 

Cadastre a "Chave Pix", na aba Pix, da tela Contas. 

[voltar ao subtítulo]

Configuração Arquivo de Remessa

A remessa de pagamentos é o arquivo que será enviado ao banco, contendo as informações dos pagamentos a serem efetuados. Para que seja possível esse processamento, deverá realizar a configuração do layout, similar ao que é feito na remessa de cobrança.

Assim, na tela "Configuração Arquivo de Remessa (Financeiro > EDI Bancário)", configure o layout de remessa de pagamento, seguindo as orientações do manual do Banco para sistemas de pagamento.

Para mais informações acesse o artigo Configuração Arquivo de Remessa.

[voltar ao subtítulo]

Configuração Arquivo de Retorno

O arquivo de retorno é aquele disponibilizado pelo banco ao cliente para informar os registros de pagamentos, agendamentos e possíveis ocorrências.

Desse modo, configure o layout de arquivo de retorno na tela "Configuração Arquivo de Retorno (Financeiro > EDI Bancário)", seguindo as orientações do manual do Banco para sistemas de pagamento.

Saiba mais em Configuração Arquivo de Retorno.

[voltar ao subtítulo]

Ocorrências de Remessa

Na tela de "Ocorrências de Remessa", deverão ser configurados os respectivos códigos das ocorrências, que são disponibilizados pelo Banco (conforme o manual e layout). Esse campo é utilizado no arquivo retorno para informação das ocorrências detectadas no processamento do arquivo remessa, enviado pela empresa, e também para confirmar a execução dos pagamentos.

Para realizar as configurações siga os passos descritos no artigo Ocorrências de Remessa.

[voltar ao subtítulo]

Geração Arquivo de Remessa 

A geração do arquivo de remessa seguirá os mesmos critérios utilizados atualmente. Assim, siga as instruções conforme artigo Geração Arquivo de Remessa.

Nota: em alguns bancos os lotes de pagamentos na forma de PIX devem ser enviados em arquivo separado. Verifique como o seu banco atua com essa modalidade e, se for este o seu caso, utilize o Painel de filtros para localizar os pagamentos a serem realizados por meio de PIX para geração em separado.

[voltar ao subtítulo]

Processamento do Arquivo de Retorno

Depois que o arquivo de remessa foi gerado, conforme orientado na Geração Arquivo de Remessa - Configurações, este deve ser enviado ao Banco para efetuar os devidos processamentos. O banco irá devolver para a empresa um arquivo de retorno, com os possíveis pagamentos efetuados, agendados, rejeitados e demais instruções aplicáveis aos títulos.

Para realizar o processamento do arquivo de retorno, siga as orientações do artigo Processamento do Arquivo de Retorno.

Ao processar o arquivo de retorno, serão realizadas as ações conforme as definições feitas em Configuração de Ocorrências de Retorno.

[voltar ao subtítulo]

Registrar dados da Cobrança PIX (Pagamento PIX)

Esta opção permite vincular uma cobrança recebida e que tenha sido paga, ao financeiro da Empresa. Para isso, realizer as seguintes configurações:

Primeiramente, informe a "Chave Pix", na aba Identificação, da tela de Cadastro de Parceiros.

A Chave Pix é a informação que identifica a conta junto ao Banco. Desse modo, ela deve 
ser vinculada a uma conta bancária, visto que, este vínculo pode ser um endereço de e-mail,
número de celular, CPF/CNPJ ou uma chave aleatória composta por letras e números.

Para registar os dados da cobrança, na tela Movimentação Financeira marque no Painel de Filtros as opções "Despesa", "Real" e "Pendente".

Assim, ao acessar o botão Outras Opções, opção Registrar dados da cobrança p/ Pagamento Pix, será aberto um pop-up, com o campo "Chave Pix Recebedor" preenchido conforme configuração efetuada na tela Cadastro de Parceiros, aba Identificação. Caso não tenha nenhum dado preenchido, você pode informar manualmente.

Se for necessário informar uma chave pix diferente, daquela que está cadastrada para o Parceiro, será apresentada a seguinte mensagem:

"A Chave Pix informada é diferente daquela registrada para o Parceiro [XXXXXXXX]. Deseja atualizar o cadastro do parceiro com a Chave informada?".

Clicando em "OK", o cadastro será atualizado com a nova chave Pix informada. Caso, acione a opção "Não", a chave informada no campo será utilizada para registrar os dados da cobrança, mas não irá alterar o Cadastro do Parceiro. 

Neste pop-up, é apresentado também o campo "TXID Pix", onde você deve informar o ID da Transação, da cobrança que está sendo registrada.

[voltar ao subtítulo][voltar ao topo]

[voltar ao subtítulo]

Pix Recebimento - Cobrança Imediata

[voltar ao topo]