Movimentação Bancária

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A Movimentação Bancária é utilizada para efetuar lançamentos entre contas correntes, aplicações e caixas. É também conhecida como Transferência de Numerários. Sua característica básica é a não geração de receitas e despesas para a empresa, controlando somente entradas e saídas de valores entre contas.

Enquanto a Movimentação Financeira gerencia entradas e saídas monetárias entre a empresa e o ambiente externo, a Movimentação Bancária gerencia entradas e saídas monetárias internas.

Painel de Filtros

Encontre os registros da Movimentação Bancária de forma rápida, por meio dos filtros:

• Data de Lançamento;
• Tipo de Operação;
• Núm. Único do Pedido;
• Lançamento;
• Histórico;
• Tipo de Movimento.

Além disso, pode-se filtrar pelas Contas Bancárias e Lançamentos Bancários. Para isso, nas seções "Conta Origem" e "Lançamento Origem", clique no botão "Pesquisar" para buscar e selecionar os registros desejados.

Aba Geral

Nesta aba, existem os seguintes campos: 

Tipo de Movimento: neste campo, indique a espécie da movimentação a ser registrada no sistema. A escolha de qualquer uma dessas opções não interfere na funcionalidade da tela. Os possíveis tipos de movimento são:

• Saque: o saque é utilizado, por exemplo, para retirar dinheiro de uma conta bancária e transferi-lo para o caixa;
• Depósito: retirada no final do dia dos recebimentos do caixa para uma conta bancária;
• Resgate: é utilizado para transferir dinheiro de uma conta aplicação para uma conta corrente;
• Aplicação: é o oposto do resgate, ou seja, é a transferência da conta-corrente ou do caixa para uma conta aplicação;
• Transferência: movimentação entre contas bancárias.

Nr. Movimento: esta informação será preenchida conforme a base de numeração determinada no Tipo de Operação - TOP definido para operações de movimento bancário.

Dt. Lançamento: neste campo, terá a data em que a movimentação será registrada e considerada no sistema. Ele deve ser preenchido com a data efetiva em que houve a transferência de numerário, para que os saldos das contas fiquem corretos.

Tipo de Operação: informe neste campo a TOP a ser utilizada para a movimentação. Serão disponibilizadas para escolha neste campo, Tipos de Operação cujo Tipo de Movimento seja "B - Movimento Bancário".

Nr. Documento: esse campo registra a numeração do documento utilizado para efetuar a movimentação. Se a movimentação foi feita por meio de um cheque, por exemplo, informe aqui o número do cheque; o mesmo deve ocorrer se ela foi feita por depósito bancário, DOC, transferência eletrônica, dentre outros.

Vlr. Lançamento: neste campo, o valor da movimentação bancária, ou seja, o montante correspondente a operação que será realizada.

Histórico: esse campo é utilizado para registrar um descritivo da operação realizada, com o propósito de facilitar futuras consultas. Por exemplo: "Transferência de fundos para cobertura da conta garantida no Banco A".

Observação: quando uma sangria ou suprimento for realizado no PDV Web, caso não preencha o campo Histórico, ao verificar a conta em que essas ações foram realizadas, na Movimentação Bancária o campo Histórico estará preenchido com o texto "Histórico Sangria" ou "Histórico Suprimento" conforme a ação realizada. 

Conta Origem: informe neste campo, a conta bancária da qual será debitado o valor do lançamento, ou seja, de qual conta sairá o montante a ser transferido.

Lanç. Origem: registre neste campo o histórico-padrão do lançamento bancário na conta de origem. Esta informação é cadastrada previamente na tela Históricos Lançamentos Bancários. Neste campo é possível informar apenas históricos com o Tipo do Lançamento igual a "Débito".

Conta Destino: neste campo tem-se a conta destino, em que será creditada a quantia movimentada.

Lanç. Destino: aqui está o histórico-padrão do lançamento bancário na conta de destino. Esta informação é cadastrada previamente na tela Históricos Lançamentos Bancários. Será possível que você informe apenas históricos com o Tipo do Lançamento igual a "Crédito".

Observação: quando o parâmetro "Cód. lançto p/Suprimento- CODLANCSUPRIME" estiver configurado com o código do registro cadastrado na tela Histórico Lançamentos Bancários, após a execução da rotina de Suprimento na tela PDV Web, o campo Lançamento Destino da conta de Sangria/Suprimento será preenchido com o código fornecido no parâmetro.

Conciliado: esta marcação se assinalada, estará indicando que a "Conta de Origem" do lançamento foi conciliada (Conciliação Bancária).

Conciliado Destino: esta marcação se realizada, indicará que a "Conta de Destino" do lançamento foi conciliada (Conciliação Bancária).

Vlr. Moeda: na Movimentação Bancária só haverá a solicitação do valor de moeda, se na Conta Bancária o campo Moeda presente na aba Cadastros tiver sido informado.

Nota: considere ainda que, existem três regras para a utilização de moedas na Movimentação Bancária. São elas:

1. Quando as duas contas possuírem configuração de Moeda, o sistema exibirá uma mensagem informando que uma das contas não deve utilizar Moeda. Pois, nesse caso, a conversão sempre será feita para o Real. 

2. Se apenas uma das contas possuir configuração de Moeda, o Vlr. Moeda deve ser maior que zero. Caso contrário, a seguinte mensagem será apresentada:

"Valor de Moeda deve ser maior que zero".

Exemplo:

Conta 1 - Moeda = 0 Real
Conta 2 - Moeda = 1 Dolar

Na transferência bancária, a Conta 1 envia R$ 100,00 reais para a conta 2 e informa-se R$5,00 reais no campo Vlr Moeda. Então a conversão será vista no campo Vlr. Lançamento Destino que, nesse caso apresentará R$ 20,00 dólares.

3. Quando as duas contas não possuírem configuração de Moeda, o Vlr. Moeda deve ser zero. Do contrário, o sistema confirmará essa informação por meio de uma mensagem.

É importante ressaltar que as despesas bancárias deverão ser incluídas na movimentação financeira como uma despesa, já que houve saída de numerários da empresa para o ambiente externo.

Observação: a duplicação de uma movimentação bancária não preserva a informação dos campos "Número" e "Número do Documento".

Caso seja necessário determinar com quantas casas decimais o campo VLRMOEDA deve ser arredondado, efetue a configuração do parâmetro "Decimais p/ valores de Moeda - DECVLRMOEDA" informando a quantidade desejada. Por padrão, este parâmetro é apresentado com a quantidade "5".

Abaixo, é possível analisar alguns exemplos de movimentação bancária ou transferências de numerário:

Uma empresa possui R$ 100.000,00 de saldo total em sua conta corrente no Banco A, mas possui um saldo negativo de R$ 10.000,00 em uma conta corrente no Banco B, perfazendo um saldo total de R$ 90.000,00 nas duas contas:

Para saldar o débito da Conta B, o gestor financeiro providencia uma Movimentação Bancária entre as contas, realizando a transferência de numerários no montante de R$20.000,00:

Essa movimentação gera um débito na Conta A e o crédito correspondente na Conta B, de modo que o saldo total da empresa na soma das duas contas permanece o mesmo, ou seja, não houve geração de receita nem despesa.

Suponha agora, uma loja que possui 5 caixas onde os clientes fazem o pagamento das compras. No início do dia, não há dinheiro algum nos caixas, portanto a tesouraria (Caixa Central) faz transferências de numerários para os caixas (uma movimentação para cada caixa), de modo que haja dinheiro para o troco. Ao final do dia, os caixas transferem todo o seu saldo para a tesouraria e, após conferidas todas as movimentações, o caixa central transfere dos recursos para o banco.

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